Пример расчета платежей по лизингу

Финансовые определения к лизинговому калькулятору

Как выбрать лизинг

Как рассчитать выплаты по лизингу

Калькулятор

Результаты

Базовые условия

Срок лизинга	: 30 месяцев
Стоимость объекта лизинга	: 50000 денежных единиц
Лизинговый процент	: 15 % годовых (аннуитетная схема начисления)
Первичный взнос за объект	: 15 %
Единоразовая комиссия	: 1.5 %
Амортизация (месячная)	: 3.33 %

Итоговые значения, денежных единиц

Ежемесячная сумма выплат	: 1662.15
Итого сумма выплат	: 58114.51
в том числе %	: 9006.14
стоимость объекта	: 48358.37
комиссии	: 750.00
Остаток стоимости объекта	: 1641.63

Схема лизинговых выплат

Месяц	Стоимость объекта	Погашение стоимости объекта	Вознаграждение лизингодателя	Комиссии	Выплаты в месяц
1	50000.00	8630.90	531.25	750.00	9912.15
2	41369.10	1145.04	517.11	0.00	1662.15
3	40224.06	1159.35	502.80	0.00	1662.15
4	39064.71	1173.84	488.31	0.00	1662.15
5	37890.87	1188.51	473.64	0.00	1662.15
6	36702.36	1203.37	458.78	0.00	1662.15
7	35498.99	1218.41	443.74	0.00	1662.15
8	34280.57	1233.64	428.51	0.00	1662.15
9	33046.93	1249.06	413.09	0.00	1662.15
10	31797.87	1264.68	397.47	0.00	1662.15
11	30533.19	1280.49	381.66	0.00	1662.15
12	29252.71	1296.49	365.66	0.00	1662.15
13	27956.22	1312.70	349.45	0.00	1662.15
14	26643.52	1329.11	333.04	0.00	1662.15
15	25314.41	1345.72	316.43	0.00	1662.15
16	23968.69	1362.54	299.61	0.00	1662.15
17	22606.15	1379.57	282.58	0.00	1662.15
18	21226.58	1396.82	265.33	0.00	1662.15
19	19829.76	1414.28	247.87	0.00	1662.15
20	18415.48	1431.96	230.19	0.00	1662.15
21	16983.52	1449.86	212.29	0.00	1662.15
22	15533.67	1467.98	194.17	0.00	1662.15
23	14065.69	1486.33	175.82	0.00	1662.15
24	12579.36	1504.91	157.24	0.00	1662.15
25	11074.45	1523.72	138.43	0.00	1662.15
26	9550.73	1542.77	119.38	0.00	1662.15
27	8007.97	1562.05	100.10	0.00	1662.15
28	6445.91	1581.58	80.57	0.00	1662.15
29	4864.34	1601.35	60.80	0.00	1662.15
30	3262.99	1621.36	40.79	0.00	1662.15
Итого		48358.37	9006.14	750.00	58114.51
Остаток		1641.63

Сохранение

Распечатать результаты расчета на принтере

Скачать как Excel файл (формат Excel 5)

Скачать как Excel файл (формат Excel 2007)

Скачать как веб-страницу

Скачать как CSV-файл

Скачать в формате PDF

Несмотря на то, что лизинговый калькулятор позволяет задавать дополнительные параметры лизинга, расчетная сумма может иметь незначительную погрешность, вызванную особенностями расчетов в каждом конкретном банке или финансовой организации.

fin-calc.org.ua

Лизинговый калькулятор (онлайн расчёт платежей по лизингу)

Лизинговый калькулятор позволяет оценить ориентировочный размер платежей по лизингу для выбора основных параметров заявки на лизинг (первоначальный взнос, срок лизинга, вид графика платежей).

Платежи по лизингу рассчитываются исходя из среднерыночной процентной ставки.

Размер фактической процентной ставки зависит от программы лизинга, лизингового имущества, финансового состояния лизингополучателя.

18

Результаты расчета

Стоимость имущества:		Переплата за лизинг (с НДС):
Первоначальный взнос:
Срок лизинга:
Вид графика:

График платежей

Номер платежа	Дата оплаты	Сумма погашения основного долга		Сумма оплаты лизингового процента	Налог на добавленную стоимость (НДС)	Лизинговая плата	Остаток основного долга
		Стоимость техники	НДС
Итого:

www.optimumfinance.ru

Лизинговый калькулятор. Расчет лизинговых платежей онлайн

Закрыть

Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе предоставляю Акционерному обществу «Лизинговая компания «Европлан» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1177746637584 (далее – «ЛК Европлан»), Обществу с ограниченной ответственностью «Автолизинг» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, этаж 4, ОГРН 1027739053583 (далее – «Автолизинг»), Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания ИНТЕРИ» с местом нахождения: Российская Федерация, 127051, г. Москва, Малая Сухаревская площадь, д.12, ОГРН 1021602849443 (далее – «СК ИНТЕРИ»), Обществу с ограниченной ответственностью «Европлан Сервис» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1067761337082 (далее – «Европлан Сервис»), свое согласие на обработку, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение моих персональных данных, а именно: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, гражданство, пол, место работы и должность, почтовый адрес; номера рабочего и мобильного телефонов, адреса электронной почты, данные водительского удостоверения, адрес регистрации по месту жительства, адрес фактического проживания, паспортные данные, данные, которые относятся (могут быть отнесены) к категории биометрические персональные данные, идентификационный номер налогоплательщика, номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также иные персональные данные, полученные ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис, в том числе полученные посредством заполнения настоящей Заявки. Целями обработки, в том числе целями сбора, персональных данных являются: определение возможности заключения договоров лизинга, договоров страхования (страховых полисов), договоров купли-продажи, любых иных договоров, их заключения, изменения, исполнения и прекращения, продвижения лизинговых, страховых и иных услуг посредством любых средств связи, а также для обеспечения соблюдения законов и иных нормативно-правовых актов. Обработка персональных данных осуществляется как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств. Согласие на обработку персональных данных действует в течение двадцати лет, а в части персональных данных, содержащихся в документах и на иных носителях информации, срок хранения которых по действующему законодательству превышает двадцать лет, согласие на обработку персональных данных действует в течение сроков хранения таких документов и иных носителей информации, установленных действующим законодательством. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано посредством направления соответствующего письменного заявления в адрес ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис по адресам места нахождения, указанным в настоящем согласии на обработку персональных данных. В этом случае лицо, получившее отзыв согласия на обработку персональных данных, прекращает обработку персональных данных, а персональные данные подлежат уничтожению или обезличиванию, если отсутствуют иные правовые основания для обработки, установленные законодательством Российской Федерации или документами лица, получившего отзыв согласия на обработку персональных данных, регламентирующими вопросы обработки персональных данных. Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе, подтверждаю согласие на получение от Акционерного общества «Лизинговая компания «Европлан» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1177746637584 (далее – «ЛК Европлан»), Общества с ограниченной ответственностью «Автолизинг» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, этаж 4, ОГРН 1027739053583 (далее – «Автолизинг»), Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания ИНТЕРИ» с местом нахождения: Российская Федерация, 127051, г. Москва, Малая Сухаревская площадь, д. 12, ОГРН 1021602849443 (далее – «СК ИНТЕРИ»), Общества с ограниченной ответственностью «Европлан Сервис» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1067761337082 (далее – «Европлан Сервис), сообщений, в том числе сообщений рекламного характера, посредством использования любых средств связи, в том числе телефонной, факсимильной и подвижной радиотелефонной связи (далее – «Рассылка»). Согласие на получение Рассылки действует в течение неопределенного периода времени и может быть отозвано посредством направления соответствующего письменного заявления в адрес ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис по адресам места нахождения, указанным в настоящем согласии на получении Рассылки. Адреса электронной почты и номера телефонов, по которым будет осуществляться Рассылка указаны в настоящей Заявке. При изменении адресов электронной почты и/или номеров телефонов, по которым осуществляется Рассылка, я обязуюсь незамедлительно проинформировать об этом ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис в письменной форме. До получения ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис указанного уведомления об изменении адресов электронной почты и/или номеров телефонов Рассылка осуществляется по адресам электронной почты и номерам телефонов, указанным в настоящей Заявке, а риск связанных с этим последствий несет Клиент.

europlan.ru

расcчитать сколько стоит машина в лизинг

Перед тем как воспользоваться услугами финансовой аренды автотранспорта, многие бизнесмены стараются заранее узнать, сколько стоит машина в лизинг. Предварительные расчеты позволяют спланировать бюджет компании и выбрать оптимальное количество единиц техники. Благодаря лизингу вы сможете приобретать современные машины без существенных материальных вложений. Наша компания предлагает воспользоваться выгодными условиями финансовой аренды различных типов автомобилей.

Как рассчитать стоимость лизинга

Сумма ежемесячных выплат за автомобиль зависит от нескольких факторов: стоимости техники, срока аренды, размера первоначального взноса и других условий, которые индивидуально согласовываются при заключении договора. Чтобы узнать, сколько стоит лизинг автомобиля, воспользуйтесь нашим калькулятором:

• из предложенного списка выберите тип имущества, марку и модель автомобиля;
• после отображения стоимости определите размер первоначального взноса в рублях или процентах;
• выберите срок лизинга и график платежей.

Финансовая аренда на выгодных условиях

Мы поможем вам выбрать оптимальный вариант лизинга, максимально отвечающий возможностям и потребностям вашего бизнеса. Так, при минимальном размере первоначального взноса вы сможете сохранить основную часть средств и равномерно распределить финансовую нагрузку на весь срок аренды. Если же для вас важны низкие ежемесячные расходы, то наиболее приемлемым будет вариант с максимальным авансом и длительным сроком лизинга. Обратите внимание и на разные варианты графиков погашения задолженности. При аннуитетных платежах вы будете каждый месяц вносить одинаковую сумму, а при равномерных она будет постепенно уменьшаться. Также возможен ускоренный график выплат.

Узнать, сколько стоит лизинг машины, просто. Для этого заполните форму на сайте или обратитесь к специалистам филиала в вашем городе по телефонам, указанным в разделе «Контакты». Также вы можете оставить заявку, и мы вам позвоним.

baltlease.ru

пример расчета и нюансы договора

В статье мы разберем, что такое остаточный платеж по лизингу. Узнаем, как рассчитать его величину и можно ли вернуть сумму платежа при расторжении договора лизинга. Рассмотрим, в каких случаях лизинговые компании продлевают срок договора и как суды относятся к возврату остаточного платежа лизингополучателем.

Что такое остаточный платеж по лизингу

Лизинг с остаточным платежом — не новинка на финансовом рынке, но специализированные компании относительно недавно начали широко использовать его при обслуживании клиентов.

Каждый договор лизинга заключается на условиях последующего выкупа арендованного имущества или его возврата в конце срока действия сделки. Главный документ, который впоследствии подтверждает право собственности на предмет лизинга — договор купли-продажи. Он составляется между участниками сделки для выплаты остаточной суммы (выкупного) платежа (по сути, это стоимость, при выплате которой имущество окончательно переходит в собственность к лизингополучателю).

Структура сделки с остаточным платежом более сложная, чем обычный автокредит. Потребитель в течение определенного периода гасит только часть займа, предварительно внеся авансовый платеж (в среднем, 20% от стоимости машины). По окончании действия соглашения он должен погасить отложенную часть заемных средств единоразовым платежом, которая оговаривается в момент заключения лизинговой сделки. Ее размер колеблется от 20 до 55% от стоимости транспортного средства. За счет такой схемы ежемесячные платежи становятся небольшими, хотя процентная ставка может быть и выше.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Немалое значение в данном вопросе отводится и амортизации или возможной разнице между периодическими выплатами. Данный коэффициент обладает контролируемой величиной и определяется лизинговым соглашением. Ускорение процесса амортизации приводит к уменьшению остаточной цены лизингового транспортного средства. Коэффициент выводится по специальной формуле. Достаточно подобрать фиксированный показатель ускоренной амортизации на оставшийся срок действия лизинговой сделки.

Ускоренная амортизация позволяет потребителю еще больше сэкономить не только на период сделки, но и после его окончания, когда необходимо выкупить транспортное средство.

Пример расчета остаточного платежа

Например, стоимость автомобиля составляет 500 000 р. Срок действия соглашения — 12 мес. Ставка — 12% годовых. Ежемесячный лизинговый платеж — 25 000 р. (оплата стоимости машины — 20 000 р. и сумма процентной ставки — 5000 р.

В конце срока потребитель выплатит только 240 000 р. от полной стоимости имущества, без учета процентной ставки. Выкупной платеж, в этом случае, составит 260 000 р.

Остаточный платеж при расторжении договора

В каждом лизинговом договоре прописываются условия, при которых договор может быть расторгнут досрочно по инициативе каждой из участвующих сторон. Основными причинами, по которым лизингополучатель может разорвать соглашение, являются дефекты и неисправности, обнаруженные в процессе приема имущества и исключающие возможность его нормального использования.

У лизингодателя поводов досрочно расторгнуть соглашение предусмотрено больше. Все их можно условно разбить на 2 группы:

• Причины, по которым участники освобождаются от выполнения условий договора лизинга и не несут какой-либо материальной ответственности. Например, когда продавец не смог выполнить поставку имущества.
• Причины, связанные с ненадлежащим исполнением обязательств клиентом компании. Например, допущение просрочек, использование имущества не по назначению, ликвидация лизингополучателя и т. д.

Во втором случае потребитель обязан заплатить кредитору сумму закрытия соглашения, которая включает в себя:

• невыплаченный остаток по сделке с учетом пени;
• остаточную стоимость имущества на момент разрыва соглашения, если в договоре предусматривается пункт о выкупе имущества;
• неустойку.

При выплате указанных позиций имущество переходит в полное распоряжение клиента. В противном случае предмет лизинга остается в собственности компании-кредитора.

Если нечем платить по лизингу

При отсутствии полной суммы, необходимой для погашения остаточной стоимости, заемщику может быть предложена возможность выплачивать ее частями. Можно продлить срок действия сделки на два года. Но это менее выгодный вариант, чем автокредит по стандартной схеме погашения задолженности, особенно при большой сумме отложенной выплаты. Поскольку проценты по лизингу начисляются на всю величину займа, а его «тело» погашается более медленно.

Судебная практика

Во всех лизинговых соглашениях существует два принципа определения остаточной стоимости имущества. Первый вариант — выкупная стоимость выступает в роли самостоятельного платежа, который клиент выплачивает в конце срока лизинга. В этом случае дополнительно оформляется договор купли-продажи.

Второй вариант предполагает как таковое отсутствие платежа по выкупу имущества (либо он минимальный). Остаточная стоимость выплачивается на протяжении всего срока лизинга, т. е. включается в состав периодических платежей. Договор купли-продажи в этом случае не требуется.

Но отсутствие соглашения о величине остаточной стоимости порождает различные правовые коллизии, когда недобросовестные заемщики обращаются в суд на том основании, что часть выкупной стоимости ими была погашена в период действия соглашения. Таким образом, они пытаются выделить из соглашения величину остаточной стоимости в своих интересах.

На заседаниях судов РФ такие ситуации часто становятся предметом спора. Общие выводы сводятся к тому, что договор лизинга с правом выкупа имеет смешанный характер. В случае отсутствия остаточной стоимости в договоре, она входит в ежемесячные платежи и равна величине, которая обычно выплачивается за аналогичное имущество.

Позицию судов можно рассматривать в плане самого лизингового договора и по величине выкупной стоимости. Если соглашение предполагает последующий выкуп имущества, то это смешанный тип с элементами арендной сделки и договора купли-продажи.

А вот остаточная стоимость, которая приближена к нулевой (например, 1000 р. при сумме сделки в 10 млн р.), может устанавливаться только, если срок сделки совпадает с периодом полезного использования арендованного имущества. Иначе, если срок эксплуатации превышает лизинговый период, то остаточная стоимость спрятана в ежемесячных платежах, и лизингополучатель может потребовать ее возврата, как неосновательное обогащение в случае, когда стороны расторгают договор.

bank-biznes.ru

Как правильно и грамотно рассчитать лизинг

Заключение сделки лизинга происходит только при условии, что лизингополучатель примет на себя обязательства по погашению в полном размере лизинговых платежей в четко отведенный для этого временной период. Понятие лизинговых платежей включает в себя всю сумму средств, которую обязуется выплатить лизингополучатель за предоставленное ему лизингодателем право пользоваться имуществом – предметом договора лизинга.

В силу выше указанного очень важно рассчитать лизинг с учетом целого ряда факторов:

– амортизации имущества за период действия лизингового договора;

– комиссионных платежей;

– компенсации лизингодателю за использование им заемных средств банка;

– платежей за оказание дополнительных услуг по обслуживанию, ремонту имущества;

– суммы первоначального платежа.

Платежи по лизингу могут вноситься с различным временным интервалом. Именно поэтому, рассчитывая лизинг, следует ориентироваться на периодичность осуществления выплат и соответственно – срок действия самого договора. Взносы могут выплачиваться еженедельно, ежемесячно, ежеквартально или раз в год, если срок лизинга составляет несколько лет. Имеет значение система выплат: равными долями или изменяющимися в размере по ходу внесения платежей.

Важным является и вопрос налогообложения имущества. Если по условиям договора лизинга выплата НДС не является обязанностью лизингодателя, то его размер исключается из общей формулы проведения расчета. Размер процентной ставки кредитора лизингополучателя входит в расчет лизинга и оказывает на суммы платежей существенное влияние.

Существуют специальные формулы для проведения расчетов лизинга, в которые вносятся все необходимые данные и путем математических вычислений определяется необходимая сумма.

Для того чтобы не испытывать финансовых проблем при использовании финансовой услуги лизинга, важно предварительно провести расчеты для определения стоимости услуги в целом и ориентировочного размера регулярных платежей. Посещение нашего кредитного портала и знакомство с финансовыми предложениями банка предоставит необходимую информацию, позволяющую рассчитать лизинг правильно.

www.creday.com

Расчет лизинга. Расчет лизинговых платежей

Если вы предусмотрительный человек и не хотите растрачивать деньги зря, то предварительный расчет лизинга будет для вас крайне полезной функцией. Сейчас практически каждая компания, занимающаяся лизинговым бизнесом, имеет на своем сайте калькулятор.

Содержание:

Выбираем условия для расчета лизинга

Чтобы сделать правильный расчет, необходимо в первую очередь понять, от каких критериев зависит конечный результат. Поэтому, перед тем, как заходить на сайт и начинать считать, определитесь со следующим:

• Каков ваш первоначальный взнос или залог;
• На какой срок вы рассчитываете взять имущество в лизинг;
• Какую сумму вы можете отдавать каждый месяц за право пользования техникой.

Помните, что, когда вы подаете заявление, специалисты компаний чаще всего проверяют ваши доходы и позволяют ли они выделять нужную сумму для ежемесячного платежа.

Теперь можно выбирать компанию, на сайте которой будете делать расчет лизинга.

Необходимость расчета в надежной компании по лизингу

Для того, чтобы предварительный расчет оправдался, необходимо заключать соглашения только с надежными компаниями, предоставляющими услуги лизинга. Чтобы понять, насколько подходит та или иная организация, необходимо проанализировать следующие параметры:

• Историю организации. Обращаться в компании, которым меньше нескольких лет довольно-таки опасно;
• Количество партнеров, сотрудничающих с лизинговой фирмой. Чем их больше, тем лучше выбор техники со скидками;
• Отзывы в интернете. Наши соотечественники очень любят делиться неприятными ситуациями, поэтому, если кому-то не понравился расчет лизинга от конкретной компании, то вы об этом можете узнать, лишь посетив несколько сайтов.

Как рассчитать лизинг?

Для того, чтобы получить результаты и платежи, которые были бы максимально приближенными к реальным, необходимо заранее проверить, какие условия предложит вам лизинговая компания. Затем зайти в раздел калькулятора и начать расчет лизинга:

• Установите выбранную модель техники;
• Введите ее стоимость, если это поле не заполнилось автоматически;
• Выберите срок, на который вам хотелось бы оформить лизинг;
• Подберите первоначальный платеж, чтобы вас устраивали ежемесячные платежи.

В некоторых случаях вы можете выбрать вариант амортизации. Это параметр, который отвечает за то, как быстро снижается цена техники в процессе ее эксплуатации. То есть, чем он выше, тем за меньшую сумму вы сможете выкупить имущество.

Как рассчитать конечную цену имущества в лизинг?

В некоторых случаях выкупную стоимость автомобиля или оборудования можно задать заранее, но она скажется на платежах. В другом случае, чем больше сумму вы будете отдавать каждый месяц, тем меньше будет лизинг расчет конечной стоимости. Помните об этом и действуйте в своих интересах – если вы берете имущество на время, то лучше сделать поменьше ежемесячные платежи, а если планируете выкупить, то расчет лизинга сможет вам помочь понять, что будет выгоднее для вас.

За все время существования калькуляторы лизинга и их расчет себя зарекомендовали с лучшей стороны.

creditsrealty.ru