Покупка б/у спецтехники в лизинг

В кризисные времена объем вторичного рынка возрастает. Причиной является спад производства, из-за чего часть основных средств оказывается невостребованной.

И для спецтехники это касается в полной мере. Особенно той, которая имеет значительный срок физического и морального износа.

Покупка таких машин в лизинг – это выгодное дело.

Российский вторичный рынок спецтехники

Особенность нашего рынка бэушной спецтехники заключается в малом количестве специальных магазинов и отсутствии системы аукционных продаж. Вместо этого «секонд-хенд» реализуют через знакомых, партнеров или торговые площадки в интернете. В то же время, в США или Европе на вторичном рынке спецтехники вращаются миллиарды долларов.

Одна из главных причин такого положения заключается в макроэкономических факторах, из-за которых Россия, как и другие государства СНГ, сами являются потребителями спецтехники б/у из указанных регионов.

Продажи в обратном направлении (из России в Западную Европу или США) невозможны, ввиду плохого состояния машин и большой наработки мото-часов.

Тем не менее, зарубежный спрос все-таки есть. По словам реализаторов, российской спецтехникой б/у как зарубежного, так и отечественного производства интересуются восточноевропейские, среднеазиатские и монгольские компании. Но здесь другие преграды. Потенциальных клиентов отпугивают удаленность доставки и трудности на таможне.

В итоге сложилась ситуация, при которой главным потребителем подержанной спецтехники являются российские фирмы.

Основные различия между лизингом и кредитом

Если отбросить «экзотические» варианты, то на вопрос, где взять деньги на покупку спецтехники б/у, есть только три ответа: собственные средства, лизинг или кредит. С первым все понятно. Второй и третий заслуживают более подробного рассмотрения.

Суть лизинга (финансовой аренды) заключается в следующем. Клиент (лизингополучатель) выбирает конкретную спецтехнику. Для получения денег на ее приобретение, он связывается с лизинговой компанией. Эта компания покупает указанную технику и передает ее лизингополучателю. Он в течение определенного времени пользуется машиной и вносит ежемесячные платежи. После погашения долга техника переходит в его собственность.

По сравнению с кредитованием, лизинг более выгодный. При оформлении кредита, надо предоставить залог. Притом, банк старается получить не какие-нибудь старые станки, а ликвидную недвижимость. Лизинговая компания обычно не требует внесения залога. А зачем? Ведь купленная машина остается в ее собственности и, таким образом, сама является обеспечением сделки. Для получения кредита, клиент открывает расчетный счет, по нему проводятся финансовые операции – таким образом, покупатель «привязывается» к банку. Да и первоначальный взнос при лизинге намного меньше, чем по кредиту.

Сторонники кредитования возражают, что купленная в кредит бэушная спецтехника сразу становится собственностью клиента. И что это дает, кроме морального удовлетворения? Ведь она берется для того, чтобы работать, а не быть заложенной или перепроданной. Зато при лизинге покупатель получает довольно серьезные льготы относительно возврата НДС, а также начисления налогов на имущество и доход.

Государству финансовая аренда тоже выгодна. Развитие лизинга стимулирует производство. Организованные для этого вида займа налоговые льготы дополнительно подталкивают предприятия развивать инфраструктуру и наращивать объемы продукции, а не заниматься торговлей.

Есть, правда, у лизинга один минус. По действующему законодательству, кредитная организация не может одновременно быть и кредитором, и продавцом. Поэтому нередко процесс выглядит следующим образом. Фирма-посредник покупает машину у лизингового оператора. А потом снова ему ее продает. После чего техника передается лизингополучателю с заключением договора. Недостатком такой схемы является наличие посредника, которому надо выплатить определенное вознаграждение.

Оправдано ли ужесточение требований для б/у спецтехники в лизинг?

Как показывает статистика последних лет, покупка в лизинг спецтехники б/у не менее востребована, чем приобретение новой. В связи с этим потенциальные покупатели все чаще высказывают опасения, что при выдаче средств под бэушные машины кредитор выдвинет суровые требования по их техническому состоянию и возрасту. Да и сроки принятия решения о том, давать ли клиенту деньги, окажутся намного больше. Поскольку речь идет о значительных суммах, а оборудование частично или полностью уже отработало свой срок, эти сомнения кажутся вполне обоснованными.

В этой части статьи описаны нюансы финансовой аренды подержанной техники с точки зрения того, какие машины кредиторы считают ликвидными. И, соответственно, соглашаются на оформление договора по их приобретению в лизинг. Материал рассчитан на технических специалистов, поэтому тема «как доказать платежеспособность лизингополучателя» здесь не рассматривается. Этим должны заниматься профессионалы фирмы в экономической сфере. К тому же требования лизингодателей по отчетности для договоров по новой и бэушной спецтехнике почти одинаковы, так что бухгалтера предприятия наверняка знакомы со стандартным пакетом документов. А вот относительно предмета лизинга имеются особенности, которые будет не лишним знать инженерно-техническому персоналу.

Зачем кредитор проверяет спецтехнику?

Относительно подержанной спецтехники, разные лизинговые фирмы выдвигают различные требования. В большинстве случаев они касаются типа машины, наработки мото-часов и года выпуска. Иногда речь идет еще и комплектации. Все это делается с одной целью – кредитор желает убедиться в том, что техника находится в нормальном состоянии, то есть является более или менее ликвидной.

В связи с этим возникает, казалось бы, недоразумение. Зачем проверять машину, если будущий ее владелец, он же лизингополучатель, сам заинтересован в том, чтобы выбрать технику получше, с возможностью интенсивно использовать ее на своем предприятии. Однако никакого противоречия здесь нет. Как показывает практика (а точнее – отрицательный опыт кредиторов), всегда есть вероятность того, что закупка подержанной техники будет доверена недобросовестному специалисту. Да и с небольшими фирмами-лизингополучателями тоже надо быть осторожными.

Какие машины представляют интерес для лизинговых компаний?

Существует достаточно много типов спецтехники, к которым лизингодатель относится «доброжелательно». В качестве примера можно привести землеройную или дорожно-строительную технику (автокраны, погрузчики, бульдозеры, экскаваторы) в возрасте до 5 лет. На большинство наименований из указанных групп можно сравнительно легко оформить лизинг. Если кредитор убедится в стабильном финансовом положении клиента, то вероятный срок договора окажется не менее трех лет. И аванс может оказаться вполне приемлемым, всего 15 – 20% стоимости покупки. Если же берется подержанная спецтехника в возрасте более 5 лет, то аванс обычно составляет около 30%, а все остальное будет решаться в зависимости от технического состояния машины.

Если попытаться определить какие-то средние тенденции в принятии положительных решений по финансирования покупки спецтехники в лизинг, то можно отметить следующее. В большинстве случаев кредиторы охотно дают деньги на импортные машины б/у в возрасте до 10 лет, на отечественные – до 3-4 лет. По маркам самыми привлекательными являются те, которые продаются в нашей стране официально, имеют хорошие показатели реализации и развитую сервисную сеть. Зато, при желании купить спецтехнику «с хранения» или восстановленную, можно получить отказ. А если все-таки примут положительное решение, то в расчетах будет заложен повышенный аванс или более крупная ежемесячная ставка.

Относительно страны-изготовителя кредиторы больше всех «любят» американские, европейские, японские и южнокорейские марки. От «китайцев» обычно отворачиваются. Либо финансируют их покупку на короткий срок (не более одного-двух лет) и то, только в том случае, если машина будет работать в нетяжелых условиях. При желании купить подержанную российскую или белорусскую технику, можно вполне обоснованно рассчитывать на двух- или трехлетний лизинг.

По белорусским машинам особенно популярны грейдеры, бульдозеры и другое оборудование на базе трактора МТЗ. Это связано с его большой популярностью в России и странах СНГ. В данном случае кредитор обычно интересуется комплектацией, особенно перечнем навесных рабочих органов.

Популярность марок новых автомобилей и бывших в употреблении связаны между собой напрямую. Если же сравнивать подержанные машины отечественного производства и те, которые были ввезены из-за границы, то спрос на них почти одинаковый. Причина заключается в их статусе и наработке. В кризисные годы (2008-2009) было отмечено резкое падение продаж бэушных самосвалов и автобетоновозов. По мнению специалистов, это связано с замораживанием масштабных проектов, ведущихся по технологии монолитного домостроения.

И еще надо отметить особое отношение к технике, сделанной в Китае. Мало того, что многие производственники ее недолюбливают, так еще и с запчастями да сервисом проблемы. В итоге, при желании продать китайскую спецтехнику на вторичном рынке, оказывается совсем нелегко сделать ей предпродажную подготовку.

Информация для кредитора: по техсостоянию спецтехники…

После того, как покупатель выбрал спецмтехнику для приобретения, он должен дать кредитору информацию о ее техническом состоянии. Один из лучших вариантов – заказать оценочный отчет. Он не является обязательным. Более того, кредиторы понимают, что это документ относительной точности. Тем не менее, охотно принимают его к сведению и его наличие положительно влияет на результат рассмотрения заявки. Лучше сразу поинтересоваться у лизингодателя, нужно ли представлять отчет независимого эксперта.

Если импортная машина в «возрасте» 2-х или 3-х лет приобретается у дилера, то в большинстве случаев отчет о ее техсостоянии не потребуется. Для лизинговой компании это самый оптимальный вариант. Такую технику, может быть, даже осматривать не будут. Но, в любом случае, в самом начале общения с кредитором, надо обязательно дать ему максимум информации по предмету лизинга. В частности, это может быть фотография машины с коммерческим предложением по ее продаже.

Возможно, перед этим придется связаться с продавцом и кое-что уточнить, потому что лизингодатель обязательно захочет получить данные не только по году выпуска и наработке, но также по комплектации и условиях прежней эксплуатации.

Если по итогам мониторинга рынка получено несколько предложений по технике одного типа, приблизительно одинаковой по износу и техсостоянию, то надо показать лизингодателю все эти варианты.

После кризиса 2008-2009 годов лизинговые компании начали очень внимательно проверять техсостояние и сравнивать его с заявленной стоимостью машины. Поэтому не надо удивляться, если кредитор вдруг пожелает, чтобы его специалисты не только осмотрели технику, но еще и проверили ее в работе. На сегодняшний день привлечение таких сотрудников лизинговыми компаниями совсем не редкость – притом, это могут быть профессионалы высокого класса. По итогам осмотра они представят заказчику максимально точный отчет.

… По условиям ее будущей эксплуатации…

Еще один важный момент заключается в том, что кредитор должен знать, для чего покупается техника и в каких условиях она будет работать. Об этом тоже надо рассказать поподробнее. Иногда бывает, особенно, если заключается сделка на крупную сумму, что лизинговая компания пожелает отправить представителя на предприятие покупателя. Ничего необычного – лизингодатель хочет убедиться в том, что клиент располагает парком техники, ремонтной базой и подготовленным персоналом. И еще – важно убедить кредитора в том, что покупатель имеет опыт работы со спецтехникой данного типа.

… И по документам на нее

Если машина покупается у профессионального дилера, то на нее следует предоставить технический паспорт. Если нет, то возможно будет организовано проведение дополнительной юридической экспертизы. Тогда потребуется накладная от последнего хозяина, счет-фактура и договор купли-продажи. Наличие всех необходимых документов дает возможность рассчитывать на лучшие условия по сроку лизинга и по авансу. А может быть, даже и по размеру процентной ставки. А еще – столь серьезная подготовка представляет лизингополучателя в выгодном свете. На него смотрят как на ответственного заемщика и более доверяют при последующих сделках. Что, в свою очередь, сокращает возможные формальности.

Покупка подержанной спецтехники за границей

Если спецтехника б/у покупается за границей, то надо смотреть на статус продавца. Лучшим вариантом являются профессиональные поставщики «секонд-хенда». Приобретение техники у такого дилера все равно не отменяет требование по составлению оценочного отчета. Запрос на его подготовку можно дать непосредственно продавцу. Еще один подходящий вариант получения документа о техсостоянии покупки – заказать в местной инспекционной фирме, специализированной ремонтной компании или у дилера машин данного типа заключение о технической инспекции.

Покупая спецтехнику за рубежом, надо помнить следующее. С одной стороны, она обычно бывает в лучшем состоянии, чем аналогичная отечественная, с такой же наработкой. С другой – на Западе есть много фирм, не брезгующих откровенным мошенничеством. Всем известны случаи продаж очень старых машин, прошедших восстановительный ремонт. Или «утопленников» – такая информация была у всех на слуху после обширных наводнений в Западной Европе. Поэтому нет ничего удивительного в том, что спецтехника из-за границы вызывает у кредиторов серьезные опасения – они вполне обоснованы.

В настоящее время купить спецтехнику б/у на аукционе практически невозможно. Лучше сделать это в индивидуальном порядке. После того как техника прошла таможенную очистку, надо обратиться к кредитору и оформить обратный лизинг. Суть его в том, что человек, купивший спецтехнику за границей и пригнавший ее в Россию, формально продает ее лизингодателю. Это нужно для того, чтобы на документальном уровне поменялся собственник предмета лизинга. Сразу после этого кредитор отдает машину покупателю в пользование (реально машина и так все время находится у него, все «переходы» оформляются только по документам).

Поймите их правильно

Надо понимать, что осторожность лизинговых компаний возникла не на пустом месте. Специфика их деятельности такова, что они имеют огромный опыт закупок различной техники по разным схемам поставок. И этот опыт далеко не всегда положительный. Отсюда и происходят лишние, с точки зрения покупателя, меры предосторожности. Они, кстати, лизингополучателю только на пользу, поскольку страхуют и его от возможных неприятностей. Особенно это касается небольших предприятий, не имеющих серьезного опыта подобных закупок. Если кредитор не проявляет достаточно внимания по изложенным выше вопросам – это повод для беспокойства.

Покупка в лизинг б/у коммерческого транспорта и спецтехники

Поиск запроса “лизинг б/у спецтехники” по форуму

Автомобили и спецтехника БУ в лизинг

• Все
• Абакан +7(903) 523-51-84
• Архангельск +7 (926) 140-00-15
• Астрахань +7(903) 523-51-84
• Барнаул +7(903) 523-51-84
• Благовещенск +7 (926) 140-00-15
• Брянск +7 (926) 140-00-15
• Владивосток +7 (926) 140-00-15
• Владимир +7 (926) 140-00-15
• Волгоград +7 (926) 140-00-15
• Вологда +7(903) 523-51-84
• Воронеж +7(903) 523-51-84
• Екатеринбург +7(903) 523-51-84
• Иваново +7(903) 523-51-84
• Ижевск +7(903) 523-51-84
• Иркутск +7 (926) 140-00-15
• Казань +7 (926) 140-00-15
• Калининград +7(903) 523-51-84
• Калуга +7 (926) 140-00-15
• Кемерово +7(903) 523-51-84
• Киров +7 (926) 140-00-15
• Краснодар +7 (967) 930-18-19
• Красноярск +7(903) 523-51-84
• Кызыл +7(903) 523-51-84
• Магадан +7 (926) 140-00-15
• Москва +7 (901) 760-90-35
• Мурманск +7 (926) 140-00-15
• Набережные Челны +7 (926) 140-00-15
• Нижневартовск +7(903) 523-51-84
• Нижний Новгород +7 (901) 760-90-35
• Новокузнецк +7(903) 523-51-84
• Новосибирск +7 (926) 140-00-15
• Новый Уренгой +7 (926) 140-00-15
• Норильск +7 (926) 140-00-15
• Омск +7(903) 523-51-84
• Оренбург +7(903) 523-51-84
• Пенза +7(903) 523-51-84
• Пермь +7(903) 523-51-84
• Пятигорск +7 (926) 140-00-15
• Ростов-на-Дону +7 (926) 140-00-15
• Рязань +7 (926) 140-00-15
• Самара +7(903) 523-51-84
• Санкт-Петербург +7 (901) 760-90-35
• Саратов +7 (926) 140-00-15
• Ставрополь +7 (926) 140-00-15
• Сургут +7(903) 523-51-84
• Сыктывкар +7(903) 523-51-84
• Тверь +7 (926) 140-00-15
• Тольятти +7(903) 523-51-84
• Томск +7(903) 523-51-84
• Тюмень +7(903) 523-51-84
• Улан-Удэ +7 (926) 140-00-15
• Уфа +7(903) 523-51-84
• Хабаровск +7 (926) 140-00-15
• Челябинск +7(903) 523-51-84
• Якутск +7 (926) 140-00-15
• Ярославль +7 (926) 140-00-15

Каталог техники

Выгодный лизинг спецтехники для юридических лиц и ИП в Ростове-на-Дону

Наши показатели и мнение экспертов

Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85 квалифицированных сотрудников нашего
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и менеджеров.

Марина Давыдова

Менеджер по продажам

Елена Черткова

Руководитель отдела продаж

Иоанн Щемелев

Менеджер по продажам

Улугбек Нурымбетов

Менеджер по продажам

Екатерина Вершинина

Менеджер по продажам

Анна Апанасевич

Менеджер по продажам

Эльвира Марченко

Менеджер по продажам

Артем Полозов

Менеджер по продажам

Алена Окрепилова

Менеджер по работе с представителями

Татьяна Веселова

Менеджер по работе с представителями

Дмитрий Плиска

Руководитель отдела по работе с представителями

Альбина Миннуллина

Специалист отдела документооборота

Грета Вердян

Ведущий специалист отдела документооборота

Любовь Кузьмина

Специалист по кадровому делопроизводству

Вера Самбур

Специалист отдела документооборота

Анна Соколова

Специалист по работе с СРО

Ольга Сабанцева

Специалист отдела документооборота

Александр Тимофеев

Заместитель руководителя отдела лицензирования

Андрей Волчков

Руководитель отдела банковской гарантии

Максим Семенов

Директор по развитию

Проголосовали #1 за лучшую ссуду и лизинг оборудования для малого бизнеса

Проголосовали за №1 за лучшую ссуду и лизинг оборудования для малого бизнеса | КрестКапитал™

Выберите оборудование, необходимое для расширения вашего бизнеса. .. и Crest Capital предоставит вам финансирование без проблем.

Компания Crest последние 30 с лишним лет предоставляла компаниям, подобным вашей, финансирование, необходимое для покупки нового (или нового для вас) оборудования.Мы понимаем, насколько важны скорость и гибкость, и мы также понимаем, что вам нужны отличные условия и отличные цены.

Налоговые декларации или документы не требуются.
Получить одобрение сейчас

Девять Больше способов

YouBenefit

Улучшает денежный поток: когда вы финансируете свое оборудование с помощью Crest Capital, ваши деньги не привязаны к оборудованию. Вместо этого он бесплатен для других инвестиций, которые будут способствовать развитию вашего бизнеса, приносить доход и обеспечивать прибыль от приобретаемого вами оборудования.

Сохраняет другие кредитные линии: Завтра может принести много возможностей. Финансирование оборудования с помощью Crest означает, что у вас будет доступный кредит (либо из банка, либо из других источников), чтобы воспользоваться будущими возможностями.

Защита от инфляции: Ваш ежемесячный платеж остается неизменным в течение срока аренды или кредита. Доллары, уплачиваемые позже в семестр, обычно имеют меньшую покупательную способность, чем те, которые уплачиваются в начале семестра. .. так что вы платите за сегодняшние потребности в оборудовании завтрашними долларами с меньшей стоимостью.

Обеспечивает 100% финансирование: обычно могут быть включены даже «мягкие расходы», такие как соглашения об обучении, доставке, установке и обслуживании.Таким образом, вы можете быть спокойны, зная, что эти сопутствующие расходы не нарушат ваш денежный поток.

Упрощение смены оборудования: наем дополнительной рабочей силы? Повышение эффективности? Дополнительное оборудование может быть легко добавлено к вашему существующему кредиту или лизингу. Или, если вы пытаетесь оставаться впереди конкурентов, оставаясь впереди технологий, капитал в вашем финансируемом оборудовании может быть использован для кредита или аренды нового оборудования. Эти опции решают проблемы устаревания и облегчают вашу работу.

Устраняет скрытые платежи: с Crest у вас нет компенсирующих остатков, никаких затрат на закрытие, а также общих залогов или других ограничительных условий, которые банки используют для увеличения затрат клиентов. Что вы видите, то и получаете.

Отличные расценки: Стандартные расценки Crest весьма конкурентоспособны.Воспользуйтесь нашим инструментом Instant Quote и узнайте, как мы можем предложить вам преимущества и простоту финансирования, а также доступность.

Экономия на налогах: в зависимости от выбранного вами типа аренды до 100% ваших платежей могут не облагаться налогом.

Предлагает множество программ оплаты: Crest Capital работает для вас.Вы выбираете тип кредита или лизинга, который лучше всего соответствует вашим потребностям, и вы выбираете срок кредита или лизинга.

Процесс очень прост! Люди помогли мне найти правильное решение для моего бизнеса.

Бен Тейлор | AssureSouth, Inc.

Чтобы узнать больше о программах лизинга и финансирования оборудования Crest Capital, выберите один из вариантов ниже:

Независимо от того, выбираете ли вы лизинг оборудования или кредит, Crest Capital — правильный выбор. Подайте заявку сейчас и получите одобрение сегодня.

Бесплатно, без обязательств!
Мы заботимся о вашей конфиденциальности

Куда бы вы хотели, чтобы мы доставили ваше предложение?

Мы ценим вашу конфиденциальность!

Вся информация, которую вы отправляете сюда, будет безопасной, защищенной и конфиденциальной.Ваш электронный адрес используется только для связи между вами и Crest Capital и никогда не продается или переданы каким-либо третьим лицам.

Финансирование и лизинг оборудования — OnDeck

Плюсы и минусы лизинга оборудования

Как и кредиторы малого бизнеса, лизинговая компания при оценке вашего заявления будет учитывать ваш личный кредит в дополнение к вашему бизнес-кредитному профилю. И, как и многие онлайн-кредиторы, сегодня большинство лизинговых компаний предлагают одобрение в течение нескольких минут и предлагают конкурентоспособные ставки и условия аренды. Лизинговые компании также часто специализируются на определенных типах оборудования, поэтому убедитесь, что вы общаетесь с компаниями, которые специализируются на типе оборудования, которое вы хотите арендовать.

В зависимости от оборудования срок аренды может составлять от трех, семи и даже 10 лет. Поскольку лизинг не является ссудой и не отображается в вашем кредитном отчете как ссуда, другие кредитные линии не связаны с покупкой оборудования, поэтому вы можете использовать свои кредитные линии для чего-то другого.Ваш арендный платеж может даже быть вычтен как коммерческий расход (об этом вам следует проконсультироваться со своим налоговым бухгалтером).

Лизинговая компания фактически владеет оборудованием, если только вы не купите его у них в конце срока аренды. Тем не менее, ваши своевременные платежи, вероятно, будут отражены в вашем кредитном отчете так же, как и любая другая возобновляемая задолженность, при условии, что лизинговая компания отчитывается перед бюро кредитных историй (что, вероятно, она и делает).

Кредит на оборудование является альтернативой лизингу

В зависимости от характера оборудования, срока его полезного использования и намерения сохранить его в качестве долгосрочного актива кредит на оборудование может иметь смысл для небольшой бизнес.

Поскольку в некоторых ситуациях лизинг может стоить больше, чем кредит, многие предприятия предпочитают финансировать покупку оборудования, а не лизинг. Кроме того, вся сумма арендного платежа может не подлежать налогообложению, если условия аренды включают какое-либо положение, позволяющее вам владеть оборудованием в конце срока аренды. Вам нужно будет проконсультироваться со своим бухгалтером или финансовым консультантом, чтобы узнать, относится ли это к вашей ситуации.

Лизинг оборудования для малого бизнеса: Что такое лизинг оборудования?

Это сообщение было проверено и обновлено 09.07.2020

Неважно, насколько вы умны или насколько хорош ваш продукт, для процветания вашему бизнесу необходим один очень важный компонент — правильное оборудование. Коммерческое оборудование — будь то промышленный миксер для вашей пекарни, компьютеры для вашей бухгалтерской фирмы или парк грузовиков для вашей службы доставки — может помочь оптимизировать производительность и вывести ваш бизнес на новый уровень.

Проблема в том, что… оборудование стоит дорого, особенно если вам нужны новейшие и лучшие технологии.

К счастью, аренда оборудования может помочь вам получить специализированное оборудование или технологии, которые нужны вашей компании сейчас, даже если у вас нет всех денег, необходимых для покупки оборудования сразу.Лизинг оборудования также является отличной альтернативой кредитам на финансирование оборудования, если вы не соответствуете требованиям или не заинтересованы в кредитах для малого бизнеса.

Что такое аренда оборудования?

По сути, лизинг можно рассматривать как альтернативный вариант финансирования малого бизнеса. Это способ помочь вам получить то, что нужно вашему бизнесу сейчас, с меньшими затратами из вашего кармана.

Лизинговые операции включают договор между арендодателем (обычно торговцами оборудованием или финансовыми фирмами, специализирующимися на аренде) и арендатором (то есть вами).Лизингодатель покупает оборудование напрямую у производителя. Как арендатору, вам разрешается использовать оборудование в течение определенного периода времени при условии, что вы выполняете свою часть сделки и своевременно вносите согласованные ежемесячные платежи арендодателю.

В зависимости от типа аренды, когда срок аренды истек, вы можете сдать его обратно арендодателю или у вас может быть возможность купить оборудование.

Конечно, каждый договор аренды индивидуален, но нет ничего необычного в том, что компании готовы предложить договор аренды на срок от двух до пяти лет с процентной ставкой 8.Диапазон 5%-20%. Ваша точная ставка и условия будут варьироваться в зависимости от вашего кредита, типа оборудования, которое вы хотите арендовать, и даже отрасли вашего бизнеса. Как правило, вам понадобится приличный личный кредитный рейтинг, чтобы претендовать на самые привлекательные ставки и условия.

Некоторые типы оборудования, которые вы можете получить с помощью лизинга оборудования, включают:

• Компьютеры
• Принтеры
• Транспортные средства
• Мебель
• Тяжелое оборудование
• Медицинское оборудование
• Специализированное оборудование
• Ресторанное оборудование

Преимущества лизинга

Основной причиной, по которой владельцы малого бизнеса рассматривают возможность лизинга оборудования, являются более низкие первоначальные затраты.Вместо того, чтобы вносить первоначальный взнос за приобретаемое дорогостоящее оборудование, вы просто начинаете вносить ежемесячные платежи после начала аренды. Это благо для бизнеса, особенно для тех, кто находится на этапе запуска.

Вы также можете воспользоваться налоговыми вычетами по арендным платежам, что поможет вам сэкономить больше денег.

И, наконец, поскольку большое количество оборудования быстро устаревает благодаря быстрому совершенствованию технологий, лизинг может гарантировать, что вы получите самую последнюю модернизацию, не обременяя себя попытками продать оборудование, которое уже не в лучшем виде.

Как лизинг оборудования может улучшить денежный поток для вашего бизнеса

Когда вам нужно новое дорогое оборудование, его прямая покупка может привести к серьезной нагрузке на денежный поток вашего бизнеса. Использование значительной части имеющегося у вас оборотного капитала означает, что у вас больше не будет доступа к этим деньгам, когда возникнут другие расходы, что неизбежно происходит в любом бизнесе.

Однако вы можете сохранить денежный поток своей компании, используя вместо этого операционную аренду для обеспечения безопасности оборудования.Лизинговые решения могут помочь вам как сохранить денежный поток, так и расширить свой бизнес с помощью необходимого вам оборудования.

Помните, хороший денежный поток часто может быть разницей между успехом в бизнесе и провалом в бизнесе. Звучит драматично, но это правда. Многие предприятия пережили катастрофу из-за проблем с денежными потоками, которые им не удалось решить.

Все, что вы можете сделать, чтобы увеличить денежный поток вашей компании по доступной цене, может быть хорошей идеей. По крайней мере, если это улучшит денежный поток и поможет вашему балансу, это заслуживает серьезного рассмотрения.

Бизнес-модель лизинга оборудования

Поскольку специализированное оборудование для бизнеса является неотъемлемой частью ведения многих предприятий, неудивительно, что многие компании выстраиваются в очередь, чтобы предоставить варианты лизинга. На самом деле мир лизинга оборудования достаточно конкурентен. (См. ниже конкретные примеры.)

В этот момент вам может быть интересно, как лизинговые компании зарабатывают деньги. На самом деле на этот вопрос нет единственного простого ответа. Вместо этого существует несколько способов заработать деньги с помощью бизнес-модели лизинга оборудования, в том числе:

• Финансовые расходы — Лизинговая компания может, например, приобрести оборудование под 9% годовых, а сдать его вам в аренду под 12%.
• Налоговые льготы для владельцев оборудования — Поскольку лизинговая компания фактически сохраняет право собственности на оборудование, она часто получает возможность воспользоваться любыми налоговыми льготами для владельцев, такими как амортизация.
• Штрафы за досрочное погашение — Лизинговая компания может предложить вам право расторгнуть договор досрочно, но за определенную плату.
• Плата за сверхнормативное использование — Оборудование, которое вы арендуете, скорее всего, будет иметь ограничения на использование. Если вы, как арендатор, возвращаете оборудование в плохом состоянии или с превышением пробега, вам, возможно, придется заплатить штраф.

Определения лизинга оборудования

Если вы планируете арендовать оборудование для своей компании, рекомендуется ознакомиться с несколькими важными определениями структуры аренды, а также с конкретными условиями оплаты и сборами, которые могут быть частью вашего договора аренды.

Основное оборудование

Технологии или оборудование, необходимые для ведения бизнеса, стоимость которых составляет около 5000 долларов США или выше, в мире лизинга оборудования часто называют «капитальным оборудованием».

Это тип оборудования, который чаще всего сдается в аренду в США, как для сохранения денежного потока, так и для того, чтобы не платить сразу за оборудование, которое, вероятно, устареет в течение нескольких лет.

Капитальный лизинг

Когда вы подписываетесь на капитальный лизинг, у вас обычно есть возможность купить оборудование в конце срока лизинга — иногда всего за 1 доллар. Капитальная аренда обычно имеет более длительные сроки окупаемости (вы платите в течение более длительного периода времени) и не может быть отменена досрочно.

Вы также можете нести ответственность за ремонт и оплату страховки и налогов на оборудование. В этом случае ваши ежемесячные платежи по операционной аренде могут быть выше.

Настоящая аренда

При настоящей аренде у вас обычно есть возможность вернуть оборудование в конце срока аренды. Однако вы также можете приобрести его или перевести на аренду нового оборудования.

Пропустить аренду

Аренда скипа может хорошо подойти для предприятий, которые более прибыльны в определенные сезоны. В определенные месяцы будут взиматься более крупные платежи. Однако вы можете настроить свою платежную структуру так, чтобы в другие, традиционно более медленные месяцы, вы могли вообще пропустить платежи.

ПРОФ Аренда

Аренда TRAC (условная корректировка арендной платы) относится к транспортным средствам, которые вы используете в своем бизнесе, и позволяет вам вносить коррективы в условия и продолжительность платежа. Ограничений по износу и пробегу нет, так что это отлично, если вы планируете интенсивно водить коммерческий транспорт.

Синтетическая аренда

Это вид операционной аренды, при котором арендодатель считается организацией специального назначения для целей бухгалтерского учета. Как арендатор, актив, который вы арендуете, никогда не появляется на вашем балансе, и вы можете списать расходы.

Продажа с обратной арендой

Вы полностью владеете торговым оборудованием? Если это так, вы можете продать его компании по лизингу оборудования за единовременную сумму, чтобы получить доступ к оборотному капиталу. Тем не менее, вы можете затем вернуться и арендовать оборудование у арендодателя, чтобы ваш бизнес мог продолжать использовать оборудование. Это называется обратной арендой при продаже.

Условия ежемесячного платежа

В вашем соглашении об аренде (также известном как контракт) будут изложены условия, которым вы должны следовать, чтобы сохранить право на использование оборудования. Они будут включать финансовые условия, например, сколько вы должны платить каждый месяц и когда эти платежи должны быть произведены.

Если вы пропустите срок оплаты, с вас может взиматься пеня за просрочку платежа, а если вы достаточно сильно задержите платежи, оборудование может быть конфисковано.

Ассоциация лизинга и финансирования оборудования

Если вы ищете доступные варианты аренды для своей компании, вы, вероятно, столкнетесь с одной организацией — Фондом лизинга и финансирования оборудования. ELFF — это некоммерческая организация, которая поощряет продуманные инновации и общее улучшение отрасли финансирования и лизинга оборудования.

Требования кредитного рейтинга для аренды оборудования

Как и в случае с кредитами на оборудование, чтобы претендовать на лизинг оборудования, вам необходимо соответствовать требованиям кредитного рейтинга, установленным компанией по лизингу оборудования.Как правило, более высокий личный кредитный рейтинг приводит к более низким ставкам и меньшим ежемесячным платежам по аренде оборудования.

Как правило, существует четыре различных кредитных уровня, которые могут повлиять на ваши шансы на одобрение и стоимость операционной аренды, если ваш кредит достаточно силен, чтобы соответствовать требованиям.

Уровень финансирования	Требуется кредитный рейтинг
Уровень А	Более 700 баллов FICO
Б Уровень	От 680 до 700 баллов FICO
Уровень C	620–680 баллов FICO
D Уровень	От 520 до 630 баллов FICO

 

Помните, что финансовые учреждения (например, банки или кредитные союзы), онлайн-кредиторы и лизинговые компании имеют собственный набор критериев утверждения и ценообразования. Приведенные выше уровни можно использовать в качестве основного руководства, но они могут не соответствовать требованиям, с которыми вы сталкиваетесь в конкретном банке или компании по лизингу оборудования.

Перед заполнением формы заявки на аренду обязательно ознакомьтесь с требованиями к учреждению.

Топ-50 лизинговых компаний

Газета Monitor Daily называет себя «независимым голосом в области финансирования оборудования». Каждый год Monitor публикует несколько отчетов, касающихся индустрии финансирования и лизинга оборудования в Соединенных Штатах.Среди этих отчетов есть отчет под названием Monitor Bank 50 (доступен для покупки).

В отчете Monitor Bank 50 перечислены ведущие «банковские лизинговые и финансовые компании в США». Это может быть полезно при поиске лучшей лизинговой компании для работы.

В отчете измеряется эффективность этих банков за последние 12 месяцев, включая размер их чистых активов, новую деловую активность и долю рынка. Он также прогнозирует, как банки могут продолжать работать в ближайшие годы.Чего отчет не может сказать вам, так это того, может ли какой-либо из этих банков предложить вам подходящий вариант лизинга.

Компании по аренде оборудования

Если вы рассматриваете возможность аренды вместо финансирования оборудования или бизнес-кредита, вам нужно будет сделать домашнее задание и выяснить, кто предлагает наилучшее предложение в зависимости от вашей ситуации.

Вот список нескольких компаний по аренде оборудования, о которых вы, возможно, захотите узнать.

Финансовый гид

Guidant Financial может предоставить оборудование в аренду на сумму не менее 10 000 долларов США.Вам понадобится использование кредита 70% или меньше и кредитный рейтинг 650+ для установленного бизнеса.

TimePayment

TimePayment предлагает как лизинг с выкупом, так и лизинг по справедливой рыночной стоимости. Те, кто запускает стартапы или имеет далеко не идеальный кредит, могут иметь право на аренду.

Крест Капитал

Crest Capital предлагает как простую аренду оборудования, так и финансирование. Вы даже можете финансировать бывшее в употреблении оборудование, и процесс подачи заявки прост и быстр.

Лизинговые компании тяжелого оборудования

Если вам необходимо арендовать тяжелое оборудование для вашей компании, например, строительную технику, вот несколько компаний, которые специализируются на этом виде аренды.

ИНН

CIT будет работать с вашим бюджетом и потребностями в оборудовании, чтобы настроить для вас вариант аренды или финансирования. Компания специализируется на аренде строительной техники, такой как мини-погрузчики, сельскохозяйственное оборудование и буровые установки.

Американ Кэпитал Групп

American Capital Group — это вариант, который можно рассмотреть, если вам нужно несколько единиц тяжелого оборудования, поскольку вы можете объединить несколько предметов вместе за один ежемесячный платеж.

Национальное финансирование

Все, что вам нужно, чтобы начать работу с арендой от National Funding, — это предложение оборудования от поставщика, оценка FICO 620+ и опыт работы в бизнесе не менее 6 месяцев.

Обязательно проведите исследование и сравните любые предложения от этих компаний с другими предложениями по аренде оборудования, которые могут быть доступны.

Компании по лизингу оборудования при плохой кредитной истории

Как уже упоминалось, чем лучше условия вашего кредита, тем проще и доступнее будет арендовать оборудование для вашей компании.Если вы попытаетесь претендовать на лизинг оборудования, когда у вас плохой кредитный рейтинг, ваши возможности, вероятно, будут очень ограничены. То же самое происходит, если вы хотите взять кредит на оборудование.

Эти компании могут предложить большую гибкость в отношении кредитных требований для аренды.

Smarter Finance США

Smarter Finance USA может помочь вам получить право на получение предложений по лизингу, даже если у вас кредитный рейтинг ниже 500, банкротство или налоговый залог.

Первая столица

First Capital — это еще один вариант аренды, если у вас плохая кредитная история или ее отсутствие, или низкий кредитный рейтинг, если долги были отправлены на взыскание, или в вашей кредитной истории есть банкротство или налоговый залог.

Имейте в виду, что даже если технически вы можете претендовать на лизинг, лизинговая компания может потребовать, чтобы вы выполнили некоторые другие требования в качестве компромисса за менее чем звездную кредитную историю.

С плохой кредитной историей вы можете столкнуться с одним из следующих последствий:

• Повышенный первоначальный взнос
• Требование соподписанта
• Дополнительное залоговое требование
• Более высокая процентная ставка

Если вам нужны лишь небольшие инвестиции в оборудование, вы также можете рассмотреть кредитные карты для бизнеса, особенно с низкими или беспроцентными начальными предложениями.

Если у вас в настоящее время есть проблемы с кредитом, лучше всего как можно быстрее поработать над улучшением вашего кредитного рейтинга, чтобы в будущем вы не столкнулись с проблемами одобрения или менее привлекательными условиями. Помните, что для всех владельцев малого бизнеса высокие личные кредитные рейтинги могут быть очень ценным активом.

Калькулятор лизинга оборудования

Целесообразно рассчитать полную стоимость, которую лизинговая компания может взимать с вас, чтобы распределить ваши платежи, когда вы сравниваете варианты лизинга оборудования или любые другие типы возможностей финансирования оборудования, если на то пошло.

Не забудьте рассчитать не только процентную ставку, которую вы взимаете, но и любые дополнительные сборы (например, сборы за открытие и т. д.).

Эти кредитные калькуляторы для малого бизнеса от Nav могут помочь вам лучше понять, сколько вы должны будете заплатить в целом за аренду оборудования.

Последнее слово Nav: Лизинг оборудования для малого бизнеса

В зависимости от ваших потребностей в оборудовании лизинг может быть лучшим вариантом для сохранения капитала, если вы не хотите брать кредит.Однако помните, что в качестве арендатора у вас есть определенные обязанности в связи с арендой. Вы должны содержать оборудование в исправном состоянии. Возможно, вам потребуется регулярно обслуживать его, чтобы обеспечить его эффективность. Если вы не соответствуете критериям, изложенным в вашем договоре аренды, с вас могут взимать плату в конце срока.

Эта статья была первоначально написана 20 июня 2019 г. и обновлена ​​29 декабря 2021 г.

Оцените эту статью

В настоящее время эта статья имеет 7 оценок со средним значением 4 звезды.

class=”blarag”>

Лизинг ресторанного оборудования

Лизинг ресторанного оборудования Бесплатная доставка для большинства заказов от $59 и выше | На основе 420079 Бесплатная доставка для большинства заказов от $59 и выше | На основе 420079 Главная / Лизинг ресторанного оборудования

Сохранение оборотного капитала является обязательным условием для любого бизнеса, особенно для ресторанов и предприятий общественного питания, где высокие эксплуатационные расходы сказываются на марже и рентабельности. Chefs’ Toys заключила партнерское соглашение с TimePayment, чтобы предложить нашим клиентам решение по лизинговому финансированию, чтобы обеспечить гибкое платежное решение. Сэкономьте деньги и арендуйте оборудование для ресторана! Чтобы получить дополнительную информацию или запустить приложение, нажмите кнопку «Применить сейчас» ниже.

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лизинг с TimePayment прост как 1-2-3:

1. Подумайте, сколько оборудования вы хотите купить.
2. Заполните и отправьте онлайн-заявку на финансирование лизинга.
3. Просмотрите и утвердите документы.

Преимущества аренды оборудования для ресторана

1. Сохраните оборотный капитал для таких вещей, как инвентаризация продуктов питания и платежная ведомость.
2. В конце концов он будет принадлежать вам (без штрафа за досрочное погашение, также доступна аренда по справедливой рыночной стоимости).
3. Арендные платежи учитываются как налоговые вычеты.
4. Гибкие варианты финансирования для сокращения или продления вашего срока. Муниципальная аренда, возможны индивидуальные условия.
5. Поддержите программу замены оборудования, чтобы регулярно заменять критически важное оборудование новым оборудованием, чтобы опережать кривую ремонта.

Часто задаваемые вопросы:

1. Какая сумма может быть одобрена для финансирования?
   Сумма одобрения будет зависеть от вашего кредита. Минимальная сумма для финансирования составляет $ 500,00. Все предметы оборудования стоимостью не менее $500,00 подлежат аренде. Вы можете финансировать мелкие изделия до 30% от общей суммы счета.Например, если счет-фактура составляет 1000 долларов, 300 долларов из этой суммы могут включать такие предметы, как ножи, лезвия или барные стулья. Стартап-рестораны обычно имеют максимальную сумму одобрения в размере 35 000 долларов США, но может быть больше в зависимости от силы и глубины вашего личного кредита.
2. Каким должен быть мой кредитный рейтинг, чтобы соответствовать требованиям?
   Минимальный критерий для рассмотрения заявки – 550 FICO с минимум 4 торговыми линиями. Торговые линии состоят из таких вещей, как кредитные карты, оплата автомобиля, ипотечный кредит и т. д.Мы всегда будем сначала смотреть на бизнес-кредит, и только когда бизнес-кредит еще не установлен, нам нужно пересмотреть личный кредит.
3. Могу ли я использовать поручителя?
   Со-подписанты – отличный способ получить одобрение, если ваша кредитная история недостаточно сильна, чтобы быть одобренным в одиночку. Мы принимаем дополнительных владельцев / членов / должностных лиц, законных супругов, членов семьи или кровных родственников.
4. На какой срок я могу финансировать?
   Вы можете выбрать срок оплаты от 2 до 5 лет.Если вы начинающий ресторан (менее 3 лет в бизнесе), у вас будет максимум 36 месяцев.
5. Могу ли я погасить его досрочно?
   Вы можете досрочно погасить арендную плату без штрафных санкций. Вы по-прежнему обязаны заплатить полную сумму, которую вы взяли на себя. Если вы хотите досрочно закончить аренду, может быть скидка, но сумма, которую вы сэкономите, будет зависеть от того, насколько рано вы ее погасите, каков оставшийся остаток и какова была ваша история платежей до момента ее оплаты. выключенный.
6. Сколько я должен поставить, чтобы получить право?
   Вы должны внести платеж за один месяц при подписании вместе с налогом с продаж.
7. Могу ли я вернуть товар?
   Это неотменяемый договор аренды. После того, как договор аренды активен (мы выполнили платеж за первый месяц и налог с продаж), вы не можете отменить или вернуть свой продукт.
8. Что, если я не получу одобрение?
   Если вы не получили одобрение, ваш следующий вариант — добавить поручителя. Возможно, вы не получите одобрение, если информация, которую вы предоставляете в заявке, не потянет ваш кредит. Важно убедиться, что информация, которую вы указываете в приложении, является точной. Пожалуйста, не забудьте ввести свое полное официальное имя и фамилию вместе с номером социального страхования.
   
9. Какая процентная ставка?
   У нас нет годовой процентной ставки, потому что мы работаем за счет процентного коэффициента. Сумма «процентов», которую вы платите, будет зависеть от вашего личного кредита.
10. Могу ли я арендовать только новое оборудование?
    Мы можем финансировать новое и бывшее в употреблении оборудование.
11. У меня есть гарантия или страховка?
    Мы обеспечиваем покрытие убытков и уничтожения вашего оборудования. С вас взимается минимальная плата, но ее можно снять. Чтобы устранить это, вы можете указать продукт, который вы финансируете, в своем полисе страхования бизнеса и указать TimePayment в качестве получателя убытков. Если вы затем предоставите нам копию вашего страхового переплета, мы больше не будем взимать с вас эту плату.
    
12. Когда я получу свой товар?
    Ваше оборудование будет выпущено/заказано после того, как мы получим ваш авансовый платеж (оплата за один месяц плюс налог).
13. Как быстро проходит ваш процесс утверждения?
    Мы принимаем мгновенное решение о кредите на сумму менее 10 000 долларов. Если вы правильно и точно ввели всю свою информацию в первоначальной заявке, вы быстро узнаете, одобрены ли вы. Если в вашем кредитном отчете есть потребительское заявление, вам нужно будет позвонить, чтобы устно разрешить кредитному аналитику вытащить ваш личный кредит.Если запрашиваемая сумма превышает 10 000 долларов США, принятие решения о кредите займет от 1 до 4 часов. В большинстве случаев мы отвечаем в тот же или на следующий рабочий день. Время, необходимое для получения кредитного решения, зависит от времени суток, когда подается заявление, и от того, сколько других заявлений находится в очереди на рассмотрение.
    
14. Сколько времени у меня есть, чтобы завершить покупку, прежде чем истечет срок моего утверждения?
    Разрешения действительны в течение 30 дней. Если вы получили одобрение и хотите подождать, прежде чем совершить покупку, у вас есть 30 дней, чтобы сделать это.Если вы превысите 30 дней, нам нужно будет снова снять ваш кредит, чтобы убедиться, что ничего радикально не изменилось. Если вы близки к 30-дневной отметке и все еще хотите оставить свое утверждение открытым, сообщите нам об этом, чтобы мы могли сделать продление.
    
15. Как я могу вносить ежемесячные платежи?
    Вы можете позвонить, сделать платежи онлайн, настроить автоматическое снятие средств или отправить их напрямую в расчетный отдел лизинговой компании.
16. Являюсь ли я владельцем продукта?
    По окончании срока аренды вы получаете свой продукт без каких-либо дополнительных комиссий за выкуп или дополнительных платежей.
17. Когда начнутся мои выплаты?
    Ваши платежи начнутся через 30 дней после того, как вы вернете подписанный контракт и мы успешно осуществим ваш авансовый платеж (платеж за 1 месяц плюс налог).
18. Безопасна ли моя личная информация?
    Ваша информация находится в полной безопасности. Мы не передаем какую-либо личную информацию каким-либо другим организациям или кредиторам. Информация, которую вы отправляете нам, используется строго для интересующего вас оборудования и никогда не будет распространяться повторно.
19. Какая информация вам нужна для кредитной заявки?
    Нам необходимо юридическое название компании (если вы еще не зарегистрировали свой бизнес, нам нужно знать, какое оно будет), ваши полные юридические имя и фамилия, адрес, номер телефона и номер социального страхования. Нам также необходимо знать, где будет располагаться оборудование.
20. Как подписать договор?
    Вы можете подписать договор аренды в электронном виде со своего ноутбука или компьютера, или его можно распечатать и подписать от руки.Если вы подписали договор от руки, вы можете отсканировать его и отправить по электронной почте на адрес [email protected] или по факсу: 781-994-4962.
21. Какой вариант у меня есть после истечения срока аренды?
    Когда все платежи произведены, оборудование становится вашим.
22. Помогает ли это повысить мою кредитоспособность?
    Это абсолютно точно поможет повысить вашу кредитоспособность, как личную, так и деловую. Пока вы можете совершать платежи без каких-либо просрочек или пропущенных платежей, ваш кредит будет создавать хорошую платежную историю.

{{/thumbnail_url}} {{_highlightResult.name.value}}

{{#categories_without_path}} в {{{categories_without_path}}} {{/categories_without_path}} {{#_highlightResult. color}} {{#_highlightResult.color.value}} {{#categories_without_path}} | {{/categories_without_path}} Цвет: {{{_highlightResult.цвет.значение}}} {{/_highlightResult.color.value}} {{/_highlightResult.color}}

{{price.USD.default_formated}} {{#price.USD.default_original_formated}} {{price.USD.default_original_formated}} {{/price.USD.default_original_formated}} {{#цена.USD.default_tier_formated}} От {{price.USD.default_tier_formated}} {{/price.USD.default_tier_formated}}

Лизинг оборудования Руководство по закупкам – Закупки

Тренды

Когда вы хотите или вам необходимо добавить оборудование в свой парк, вы должны сначала решить, собираетесь ли вы покупать оборудование или арендовать его. Каждый вариант имеет положительные и отрицательные стороны, которые зависят от финансового состояния вашей организации, требований, которые необходимо выполнить, и ваших долгосрочных прогнозов.

Закупки
Приобретение нового оборудования имеет свои преимущества. Вы получаете новейшие технологии, доступные в отрасли. Он становится основным активом, добавляя ценность вашей финансовой отчетности и предлагая списание налогов в виде амортизации. Вы сами решаете, где, когда и как его использовать без каких-либо заявлений об отказе от ответственности или каких-либо ограничений его использования по часам, местоположению или цели. Вы полностью контролируете график его ремонта и технического обслуживания, что позволяет вам защитить свои инвестиции, планировать обслуживание в удобное время и быть уверенным в том, что он безопасен и полностью функционален.

Однако у покупки есть и недостатки. То, что может быть новейшей технологией сейчас, устареет через пять лет, и вам придется купить еще одну новую единицу оборудования для модернизации. Во время или в конце жизненного цикла оборудования вы должны облегчить его утилизацию. Амортизация происходит в течение определенного периода времени, поэтому стоимость приобретения оборудования может быть не реализована до окончания его использования. Вы несете ответственность за оплату любых и всех затрат на техническое обслуживание или ремонт, включая транспортировку до ремонтной мастерской.

Лизинг
Лизинг оборудования популярен, потому что его преимущества отражают недостатки покупки; с арендой, вы определяете, как долго вы хотите часть оборудования. По окончанию аренды вы возвращаете его, и можете взять в аренду еще одну более актуальную версию. Когда вы закончите с оборудованием, вы можете вернуть его владельцу, не беспокоясь о том, чтобы найти для него покупателя или место для его списания.

Арендные платежи рассматриваются как расходы, что дает вам полную и немедленную налоговую выгоду.Договоры аренды часто включают расходы на техническое обслуживание и ремонт, а также расходы на транспортировку, доставку и установку. В приведенной ниже таблице дано параллельное сравнение.

[таблица]
Фактор, ссуда, аренда
Цена покупки, «Цена покупки находится в пределах диапазона ваших капитальных вложений, и вы будете использовать ее как постоянное средство для выполнения работы с целью получения прибыли». «Цена находится или не находится в пределах ваших капитальных вложений. диапазоне, и вы будете использовать его как постоянное средство для выполнения работы с целью получения прибыли.”,
Условия оплаты, “Вы возвращаете аванс из средств, предоставленных вам для покупки оборудования.”, “Вы платите за аренду оборудования.”,
Условия владения, “Заемщик является владельцем оборудования в полном объеме в конце срока кредита. Вы будете владеть юридическим титулом, и никто не ожидает, что вы вернете оборудование.», «Возможно, вы сможете приобрести оборудование в конце срока аренды (условная продажа), но до этого момента право собственности принадлежит арендодателю. При настоящей аренде оборудование возвращается в конце срока аренды. “,
Годовая амортизация, “Амортизация компенсирует стоимость в течение жизненного цикла оборудования.”, “Платеж не будет считаться расходом.”,
Налоговые последствия, “График IRS позволяет вам амортизировать часть покупной цены с течением времени.”, “Полный платеж считается расходом для получения немедленной налоговой выгоды.”,
Влияние инфляции, «Большая часть финансовых обязательств оплачивается по мере роста инфляции, что делает каждый доллар дороже», «Больший денежный поток, особенно с возможностью покупки позже в аренде, делает каждый доллар дешевле с точки зрения инфляции»,
Требования к первоначальному взносу: «Ссуды на оборудование обычно требуют первоначального взноса, а затем финансируют остаток.”, “Настоящая аренда не требует первоначального взноса и требует платежа только в начале периода аренды.”,
Планирование платежей, “Платежи по кредиту производятся в просрочку каждого из периодов кредита.”, “Арендные платежи могут быть производится досрочно или в просрочку срока аренды в зависимости от соглашения. “,
Ежемесячные расходы, “Платеж по кредиту оплачивает только стоимость оборудования. Расходы на транспортировку, доставку и установку оплачиваются дополнительно и являются вашей ответственностью.», «Арендная плата включает стоимость оборудования и может также включать расходы на транспортировку, доставку и установку, если это применимо.”,
Использование оборудования, “Вам потребуется оборудование на длительный период времени, вплоть до срока службы оборудования.”, “Вам потребуется оборудование на длительный период времени, но вам нужна гибкость.”,
Риск устаревания, «Владелец / Заемщик несет риск устаревания оборудования и стоимость замены.», «Без обязательств владения в конце срока аренды арендатор свободен от риска устаревания. Вы также можете запросить положение об обновлении в течение срока аренды за дополнительную плату.”,
Требования к залогу, “В зависимости от оценки кредитором вашей кредитоспособности, активы, находящиеся в настоящее время в собственности, возможно, потребуется заложить в качестве залога, который может быть конфискован в случае невыполнения обязательств по кредиту. “, “Никаких, поскольку арендованное оборудование будет просто возвращается владельцу в случае невыполнения вами договора аренды.”,
Расходы на техническое обслуживание, “Владелец оплачивает все расходы на техническое обслуживание и ремонт.”, “Расходы на техническое обслуживание и ремонт включены в условия аренды.”,
Амортизационные отчисления, ” Владельцы могут претендовать на налоговый вычет на часть платежа по кредиту в виде процентов, а также на амортизацию, определенную графиками IRS.”, “При настоящей аренде арендные платежи считаются расходом и полностью подлежат вычету из налогооблагаемой базы, что обеспечивает большую налоговую льготу в течение срока аренды. Если аренда является условной продажей, оборудование считается принадлежащим.”
[/table]

Наверх

Лизинг оборудования и финансирование оборудования: что вам нужно знать

Если вашему бизнесу требуется оборудование, но у вас нет наличных денег, чтобы купить его сразу, у вас есть два варианта: лизинг или финансирование. Любой из этих вариантов позволяет получить то, что вам нужно — будь то компьютеры, машины или транспортные средства, — но какой из них лучше подходит для вашего бизнеса?

Как работает лизинг оборудования

Когда вы арендуете оборудование, вы фактически арендуете его так же, как арендуете квартиру.Как правило, это не требует внесения предоплаты и залога, поэтому вы будете нести ответственность только за фиксированные ежемесячные платежи в течение всего срока действия договора аренды.

По истечении срока первоначального соглашения у вас будет возможность продлить или расторгнуть договор аренды или приобрести оборудование по справедливой рыночной стоимости.

Самым большим недостатком лизинга является то, что он может быть значительно дороже, чем просто покупка оборудования сразу. Но если вы являетесь быстрорастущим бизнесом или если вы работаете в технологической сфере с высокой текучестью оборудования, лизинг оборудования может быть хорошим решением для нужд вашего бизнеса.

Как работает финансирование оборудования

Если вы хотите приобрести что-то, что реже нуждается в частом обновлении, например, печь для пиццы, вам может быть интереснее искать финансирование оборудования, чтобы вы могли купить товар начисто.

Получить ссуду на оборудование относительно легко, и сумма денег, которую вы имеете право взять взаймы, зависит от типа оборудования, которое вы планируете приобрести, а также от того, новое оно или бывшее в употреблении.

А поскольку приобретаемое вами оборудование обычно используется для обеспечения кредита, маловероятно, что вас попросят внести дополнительный залог.Эти кредиты, однако, имеют фиксированную процентную ставку от 8% до 30%, поэтому, опять же, даже если получение кредита может быть более доступным заранее, помните, что это на стоит вам чего-то в долгосрочной перспективе.

Имейте в виду, что, в отличие от лизинга оборудования, даже если то, что вы покупаете, устареет, это не повлияет на кредит, а это означает, что к концу вашего плана платежей вы можете платить за единицу оборудования. что больше не приносит вам пользы.

Преимущества финансирования оборудования

При более традиционном кредите кредиторы хотят видеть многолетнюю финансовую историю и достойный кредитный рейтинг, среди другой документации.С другой стороны, при кредите на оборудование кредиторы меньше заботятся о вашем кредитном рейтинге и финансовой истории, особенно потому, что приобретаемое вами оборудование будет использоваться для обеспечения вашего кредита.

2. Вам не нужно искать дополнительные деньги

Если у вашего бизнеса нет лишних денег, получение кредита — это способ помочь вам получить необходимое оборудование без необходимости платить от первоначальных затрат на покупку.

Максимальный годовой налоговый вычет для тех, кто финансирует оборудование, в настоящее время установлен в размере 500 000 долларов США, что означает, что финансирование часто полностью освобождается от налогов для владельцев малого бизнеса.Вы можете узнать больше об этом здесь.

Преимущества лизинга оборудования

1. Вам не нужно искать дополнительные деньги

Лизинг позволяет вам арендовать оборудование, которое вы не можете позволить себе купить сразу. Часто вам не нужно будет вносить какие-либо авансовые платежи, а ежемесячная ставка обычно ниже, чем та, которую вы видели бы при бизнес-кредите или кредитной линии.

2. Будьте в курсе технологий

Если вы работаете в сфере, связанной с технологиями, то ваше оборудование должно быть самым передовым… Но продолжать замену каждые несколько лет не имеет финансового смысла. Если вы обнаружите, что постоянно нуждаетесь в обновлении оборудования, лизинг может быть лучшим вариантом, чем покупка.

Поскольку вы не обязаны совершать покупку в конце срока аренды, у вас есть возможность вернуть устаревшее оборудование в конце срока действия договора и открыть договор аренды на что-то более новое. В некоторых случаях вы даже можете обменять оборудование в середине контракта, если оборудование, которое вы использовали, устарело.

Связывать свой оборотный капитал для обновления или покупки оборудования может быть не лучшей идеей, особенно если у вас и так мало денег. Поскольку аренда обычно не требует первоначального взноса, у вас будет больше наличных денег для оплаты счетов, выплаты заработной платы и покупки инвентаря.

Лизинг оборудования обеспечивает те же налоговые льготы, что и финансирование оборудования. Подробнее о налоговых льготах можно узнать здесь.

Какой вариант подходит именно вам?

Когда дело доходит до выбора между лизингом или кредитом, сосредоточьтесь на конкретном оборудовании, которое вы хотите получить.Если вам нужно оборудование с коротким сроком годности, рассмотрите возможность лизинга.

Если, с другой стороны, это часть оборудования, которое вы планируете хранить в течение длительного времени, финансирование оборудования, вероятно, будет вашим самым простым и экономически эффективным решением. Не говоря уже о том, что это дает вашему бизнесу еще один актив, который может быть очень полезен, если вы когда-нибудь подумываете о получении еще одного кредита или кредитной линии в будущем.

Мнения, выраженные здесь обозревателями Inc.com, являются их собственными, а не мнениями Inc.com.

Лизинг оборудования | ТОО “Бланк Рим”

Blank Rome является «практикой финансирования оборудования, а также высоко ценится за свои возможности в вопросах банкротства и реструктуризации».

— Чемберс США

Не бывает двух одинаковых решений об аренде оборудования, поэтому важно иметь квалифицированного консультанта, который может структурировать наиболее эффективную и выгодную сделку таким образом, чтобы она соответствовала вашим конкретным бизнес-требованиям.

Наши юристы по лизингу имеют опыт структурирования, ведения переговоров и документирования сложных лизинговых сделок, необходимых для наилучшего удовлетворения ожиданий наших клиентов и достижения их бизнес-целей. Будь то арендатор оборудования, арендодатель, кредитор или сторона долга и капитала в лизинговой сделке с использованием заемных средств, наша команда будет направлять и консультировать клиентов по вопросам, связанным с законами о коммерческой аренде. Кроме того, мы можем решить вопросы урегулирования и банкротства, затрагивающие наших лизинговых клиентов.

Лизинг оборудования часто требует участия наших юристов, практикующих в других областях. Наши юристы по аренде применяют междисциплинарный подход, опираясь на эти ресурсы, используя свои знания всех аспектов Единого коммерческого кодекса, законов о банкротстве, налогов и ценных бумаг, а также отраслевой опыт, такой как энергетические и финансовые услуги

.

Важно отметить, что наши налоговые юристы имеют большой опыт работы с судебными и нормативными решениями, регулирующими налоговый статус и последствия соглашений о финансировании оборудования и дебиторской задолженности, а также с давними рекомендациями IRS по определению истинной аренды в сравнении с финансовой арендой.Налоговая команда также помогает, при необходимости, интегрировать налоговые последствия лизинга в общую налоговую ситуацию клиента. Мы максимизируем прибыль наших клиентов в свете постоянно меняющихся законов как на уровне штата, так и на федеральном уровне.

Чем мы можем помочь

• Дисконтирование дебиторской задолженности по аренде с правом и без права регресса 
• Аренда муниципальных и федеральных органов власти
• Финансы лизинговой компании
• Секьюритизация, обеспеченная арендой (включая структуры, включающие трастовые права на транспортные средства)
• Продажа с обратной арендой и остаточное финансирование

• Коммерческая и потребительская аренда с одним инвестором
• Покупка и продажа лизинговых портфелей
• Кредитные линии по аренде складских помещений
• Аспекты лизинга, связанные с банкротством, включая вопросы допущения и отказа, права согласно Разделу 365(d)(5) и анализ переквалификации аренды

Что нас отличает

• Лизинговая группа активно участвует в Ассоциации лизинга и финансирования оборудования и других торговых организациях.Несколько адвокатов Blank Rome выступали в качестве экспертов на ежегодных и региональных собраниях этих организаций.
• Члены лизинговой группы также работали вице-председателем Целевой группы по статье 2A Коллегии адвокатов Пенсильвании; в качестве председателя подкомитета по лизингу Американской ассоциации юристов; в качестве редактора Ежегодного обзора по аренде личного имущества для Business Lawyer ; и в совете редакторов ведущего издания, посвященного лизингу оборудования.
• Наши юристы часто читают лекции по Единому торговому кодексу и его последствиям для лизинговых сделок, а также участвовали в ведущих публикациях по лизинговому праву.

.