Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 17.12.2020 N 43 “О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 324

• Главная
• Документы

ПЛЕНУМ ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 17 декабря 2020 г. N 43

О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ

СУДЕБНОЙ ПРАКТИКИ ПО ДЕЛАМ О ПРЕСТУПЛЕНИЯХ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ

СТАТЬЯМИ 324 – 327.1 УГОЛОВНОГО КОДЕКСА

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

В целях обеспечения единообразного применения судами законодательства об ответственности за преступления, предусмотренные статьями 324, 325, 325.1, 326, 327, 327.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также в связи с вопросами, возникающими у судов, Пленум Верховного Суда Российской Федерации, руководствуясь статьей 126 Конституции Российской Федерации, статьями 2 и 5 Федерального конституционного закона от 5 февраля 2014 года N 3-ФКЗ “О Верховном Суде Российской Федерации”, постановляет дать судам следующие разъяснения:

1. Обратить внимание судов на то, что под официальными документами, предоставляющими права или освобождающими от обязанностей, в статье 324 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее также – УК РФ) и официальными документами в части 1 статьи 325 УК РФ понимаются такие документы, в том числе электронные документы, которые создаются, выдаются либо заверяются в установленном законом или иным нормативным актом порядке федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления либо уполномоченными организациями или лицами (образовательными, медицинскими и иными организациями независимо от формы собственности, должностными лицами и лицами, выполняющими управленческие функции в коммерческих и некоммерческих организациях, экзаменационными, врачебными и иными комиссиями, нотариусами и пр.) и удостоверяют юридически значимые факты.

При этом к предмету преступления, предусмотренного статьей 324 УК РФ, следует относить только официальные документы, способные повлечь юридические последствия в виде предоставления или лишения прав, возложения обязанностей или освобождения от них, изменения объема прав и обязанностей (например, листок нетрудоспособности является основанием для назначения и выплаты работнику пособия по временной нетрудоспособности, медицинское заключение об отсутствии противопоказаний к управлению транспортными средствами предоставляет лицу право сдачи экзамена и получения водительского удостоверения).

2. Важными личными документами для целей части 2 статьи 325 УК РФ могут быть признаны, помимо паспорта гражданина (в том числе заграничного, дипломатического или служебного паспорта), такие официальные документы, как вид на жительство, военный билет, водительское удостоверение, пенсионное удостоверение, удостоверение ветерана труда, свидетельство о государственной регистрации акта гражданского состояния, аттестат или диплом об образовании, свидетельство о регистрации транспортного средства, паспорт транспортного средства и другие принадлежащие гражданину документы, наделяющие его определенным правовым статусом и рассчитанные, как правило, на их многократное и (или) длительное использование.

Решая вопрос о признании официального документа важным личным, суд должен принимать во внимание характер удостоверяемого этим документом факта, последствия для гражданина, связанные с его похищением, и другие обстоятельства.

3. Судам необходимо учитывать, что к предмету преступлений, предусмотренных статьями 324 и 325 УК РФ, относятся только подлинные официальные документы, в том числе их дубликаты, а также подлинные государственные награды Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампы, печати, акцизные марки, специальные марки или знаки соответствия, защищенные от подделок.

4. Предметом незаконных действий, предусмотренных частями 1 – 4 статьи 327 УК РФ, являются поддельные паспорт гражданина, а также удостоверение и иные официальные документы, относящиеся к предоставляющим права или освобождающим от обязанностей. При этом для целей части 2 статьи 327 УК РФ таким удостоверением может быть признан документ, предназначенный для подтверждения личности, должности (статуса) лица, прав и полномочий, предоставленных лицу в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации (например, служебное удостоверение сотрудника правоохранительного органа, предоставляющее право на хранение и ношение огнестрельного оружия и специальных средств).

Вместе с тем по смыслу части 5 статьи 327 УК РФ к заведомо подложным документам относятся любые поддельные документы, удостоверяющие юридически значимые факты, за исключением поддельных паспорта гражданина, удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей (например, подложные гражданско-правовой договор, диагностическая карта транспортного средства).

5. В статье 324 УК РФ под незаконным приобретением официальных документов, предоставляющих права или освобождающих от обязанностей, а также государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР следует понимать действия лица, совершенные им в нарушение установленного порядка выдачи, хранения и иного обращения с такими предметами, в результате которых они поступают во владение этого лица, в том числе их покупку или незаконное получение на безвозмездной основе от других лиц.

Похищение государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР является одним из способов их незаконного приобретения и квалифицируется по статье 324 УК РФ. В тех случаях, когда наряду с наградами виновное лицо похищает иные предметы, являющиеся чужим имуществом, содеянное квалифицируется по совокупности преступлений, предусмотренных статьей 324 и соответствующей статьей Особенной части Уголовного кодекса Российской Федерации об уголовной ответственности за преступления против собственности.

Под незаконным сбытом предметов, указанных в статье 324 УК РФ, понимаются нарушающие установленный порядок действия лица по передаче этих предметов другим лицам возмездно или безвозмездно.

6. Судам следует иметь в виду, что ответственность за похищение у гражданина такого официального документа, как паспорт или другой важный личный документ, установлена специальной нормой – частью 2 статьи 325 УК РФ. В связи с этим похищение, а равно уничтожение, повреждение или сокрытие паспорта или другого важного личного документа не могут квалифицироваться по части 1 статьи 325 УК РФ.

7. В статье 326 УК РФ подделкой государственного регистрационного знака признается изготовление такого знака в нарушение установленного законодательством о техническом регулировании порядка либо внесение в изготовленный в установленном порядке знак изменений, искажающих нанесенные на него символы (например, путем выдавливания, механического удаления символа (символов), подчистки, подкраски) и допускающих иное прочтение государственного регистрационного знака.

К использованию заведомо подложного государственного регистрационного знака относятся, в частности, установка на транспортном средстве в целях совершения преступления либо облегчения совершения или сокрытия преступления государственного регистрационного знака, изготовленного в установленном порядке, но отличного от внесенного в регистрационные документы данного транспортного средства (например, выданного на другое транспортное средство), управление в этих же целях транспортным средством с установленным на нем таким государственным регистрационным знаком.

8. Подделкой официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, и подделкой паспорта гражданина или удостоверения, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в частях 1 и 2 статьи 327 УК РФ соответственно признаются как незаконное изменение отдельных частей такого подлинного официального документа путем подчистки, дописки, замены элементов и др., искажающее его действительное содержание, так и изготовление нового официального документа, содержащего заведомо ложные сведения, в том числе с использованием подлинных бланка, печати, штампа. Указанные в статье 327 УК РФ документы признаются поддельными (в том числе подложными), если установлено наличие в них перечисленных признаков.

9. Признавая лицо виновным в использовании заведомо поддельного удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей (часть 3 статьи 327 УК РФ), суд должен установить, какие именно права мог предоставить этому лицу или иным лицам или фактически предоставил данный поддельный документ либо от каких обязанностей мог освободить или освободил (например, предъявление поддельного диплома об образовании, медицинской книжки для трудоустройства, предъявление поддельного водительского удостоверения инспектору дорожно-патрульной службы для подтверждения права управления транспортным средством и освобождения от административной ответственности).

10. В частях 3 и 5 статьи 327 УК РФ под использованием заведомо поддельного (подложного) документа понимается его представление (а в случае электронного документа – в том числе посредством применения информационно-телекоммуникационных сетей, включая сеть “Интернет”) по собственной инициативе или по требованию уполномоченных лиц и органов в соответствующее учреждение либо должностному лицу, иным уполномоченным лицам в качестве подлинного в целях получения (подтверждения) права, а равно освобождения от обязанности.

Использование лицом своего подлинного документа, являющегося недействительным (например, с истекшим сроком действия), либо подлинного документа, принадлежащего другому лицу, или предъявление вместо надлежащего документа схожего с ним подлинного документа не образует состава преступления, предусмотренного частью 5 статьи 327 УК РФ.

11. Использование заведомо поддельного (подложного) документа, указанного в частях 3 и 5 статьи 327 УК РФ, квалифицируется как оконченное преступление с момента его представления с целью получения прав или освобождения от обязанностей независимо от достижения данной цели. Если представленный лицом с указанной целью заведомо поддельный (подложный) документ и в дальнейшем использовался для получения прав или освобождения от обязанностей в течение определенного периода (например, при трудоустройстве и в период последующей работы в организации), то предусмотренные статьей 78 УК РФ сроки давности уголовного преследования за такое преступление следует исчислять с момента фактического прекращения использования поддельного (подложного) документа, в том числе в результате пресечения деяния.

12. В случаях, когда лицо, подделавшее в целях использования паспорт гражданина, удостоверение или иной официальный документ, предоставляющий права или освобождающий от обязанностей, а также штампы, печати или бланки, затем осуществляет их хранение, перевозку в целях использования либо использование, содеянное им охватывается составом преступления, предусмотренного частями 1 или 2 статьи 327 УК РФ, и дополнительной квалификации по части 3 статьи 327 УК РФ не требует.

Если лицо, виновное в подделке паспорта гражданина, удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях изготовления таких документов приобрело, хранило, перевозило изготовленные иным лицом заведомо поддельные штампы, печати или бланки либо использовало их для подделки таких документов, то указанные действия образуют совокупность преступлений, предусмотренных частью 1 или 2 статьи 327 и частью 3 статьи 327 УК РФ.

13. Совершение лицом другого преступления (например, мошенничества, контрабанды, незаконного пересечения Государственной границы Российской Федерации) с использованием подделанных им самим паспорта гражданина, удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, а также штампов, печатей или бланков квалифицируется по совокупности преступлений, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части Уголовного кодекса Российской Федерации и частью 1 или 2 статьи 327 УК РФ.

Вместе с тем не требуют самостоятельной правовой оценки по части 3 или части 5 статьи 327 УК РФ действия лица в случаях, когда оно использует для совершения преступления заведомо поддельные документы, штампы, печати или бланки, изготовленные другим лицом, и их использование охватывается способом совершаемого преступления (при хищении денежных средств путем представления заемщиком поддельного документа банку или иному кредитору – статья 159.1 УК РФ; хищении денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных выплат путем представления поддельного документа в соответствующие органы, принимающие решение об этих выплатах, – статья 159. 2 УК РФ; незаконном перемещении через таможенную границу денежных средств, денежных инструментов, алкогольной продукции, табачных изделий, совершенном с использованием поддельных документа, печати, – статьи 200.1, 200.2 УК РФ; незаконном пересечении Государственной границы Российской Федерации с предъявлением поддельного документа – статья 322 УК РФ; и др.). При этом приобретение, хранение, перевозка в целях использования для совершения преступления заведомо поддельных документов, штампов, печатей или бланков, изготовленных другим лицом, должны дополнительно квалифицироваться по части 3 статьи 327 УК РФ.

14. Подделка лицом паспорта гражданина, удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, штампов, печатей или бланков, а равно использование изготовленных другим лицом таких заведомо поддельных документа, штампов, печатей или бланков, их хранение, перевозка, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение (например, когда подделка и предъявление поддельного документа используются с целью незаконного получения доступа в жилище или хранилище для совершения кражи), квалифицируются по части 4 статьи 327 УК РФ.

15. Для правильной квалификации деяний, предусмотренных статьей 327.1 УК РФ, судам необходимо учитывать, что объективная сторона преступлений, предусмотренных частями 1, 3 и 5 данной статьи, состоит в изготовлении в целях сбыта или в сбыте поддельных акцизных марок, специальных марок или знаков соответствия, защищенных от подделок, а объективная сторона преступлений, предусмотренных ее частями 2, 4 и 6, – в использовании таких предметов.

При этом по части 4 или 6 статьи 327.1 УК РФ могут квалифицироваться действия лиц, которые использовали (путем размещения, наклеивания) заведомо поддельные акцизные марки либо федеральные специальные марки для маркировки алкогольной продукции, а заведомо поддельные специальные (акцизные) марки – для маркировки табачных изделий.

16. Обратить внимание судов на то, что деяния, предусмотренные статьями 324, 325, 325.1, 326, 327, 327.1 УК РФ, относятся к преступлениям с умышленной формой вины. В связи с этим при решении вопроса о наличии в действиях лица состава таких преступлений, как, например, приобретение, хранение, перевозка, сбыт, использование поддельных официальных документов, штампов, печатей, бланков, сбыт поддельных государственных наград, сбыт или использование поддельных акцизных марок, специальных марок, знаков соответствия, защищенных от подделок, суду необходимо устанавливать, что поддельность указанных предметов охватывалась умыслом этого лица.

17. В части 1 статьи 325, статьях 325.1, 326, частях 1 – 4 статьи 327 и статье 327.1 УК РФ в качестве обязательного признака состава преступления предусмотрено совершение деяния с определенными целью или мотивом. С учетом этого отсутствие, например, при изготовлении поддельных официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, государственных наград, штампов, печатей, бланков цели их использования, а при изготовлении поддельных акцизных марок, специальных марок, знаков соответствия, защищенных от подделок, – цели сбыта исключает уголовную ответственность лица по соответствующей статье Уголовного кодекса Российской Федерации.

18. При правовой оценке действий лица, допустившего нарушения в сферах обращения официальных и иных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков, акцизных марок, специальных марок, знаков соответствия, государственного учета транспортных средств, судам необходимо исходить из всей совокупности фактических обстоятельств конкретного дела, а также учитывать положения части 2 статьи 14 УК РФ о том, что не является преступлением действие (бездействие), хотя формально и содержащее признаки какого-либо деяния, предусмотренного уголовным законом, но в силу малозначительности не представляющее общественной опасности.

При решении вопроса о том, является ли деяние малозначительным, следует принимать во внимание, в частности, количественные и качественные характеристики предмета преступления, мотив и цель, которыми руководствовался обвиняемый (подсудимый), обстоятельства, способствовавшие совершению деяния, и др.

19. Рекомендовать судам при рассмотрении уголовных дел о преступлениях, предусмотренных статьями 324 – 327.1 УК РФ, выявлять обстоятельства, способствовавшие их совершению, нарушению прав и свобод граждан, а также другие нарушения закона, допущенные при производстве предварительного расследования или при рассмотрении уголовного дела нижестоящим судом, и в соответствии с частью 4 статьи 29 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации выносить частные определения (постановления), обращая внимание соответствующих организаций и должностных лиц на данные обстоятельства и факты нарушений закона, требующие принятия необходимых мер для их устранения.

Председатель Верховного Суда

Российской Федерации

В. М.ЛЕБЕДЕВ

Секретарь Пленума,

судья Верховного Суда

Российской Федерации

В.В.МОМОТОВ

---

Статья 327 УК РФ. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков. — ФМХФ

1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков –

наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные неоднократно, –

наказываются лишением свободы на срок до четырех лет.

3. Использование заведомо подложного документа –

наказывается штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев.

Комментарий к статье 327

1. Предметом преступления, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи, является официальный документ (в том числе удостоверение), предоставляющий права или освобождающий от обязанностей, либо государственная награда (орден, медаль и т. п.), либо штамп, печать или бланк.

2. О понятии официальных документов, предоставляющих права или освобождающих от обязанностей, см. комментарий к ст. 324.

3. Удостоверением является любое удостоверение личности физического или юридического лица (паспорт, трудовая, пенсионная или орденская книжка, водительские права, лицензия на право заниматься предпринимательской деятельностью, устав или учредительный договор юридического лица и т. п.).

4. О понятии государственной награды (ордена, медали и т. п.) см. комментарий к ст. 48.

5. О понятии штампа, печати см. комментарий к ст. 325.

6. Бланк – лист бумаги, на котором каким-либо способом (чаще всего типографским) произведены оттиски со штампов или напечатаны отдельные фрагменты документов.

7. Подделкой или подлогом документа, награды, штампа, печати, бланка являются: (1) полное составление заведомо ложного документа либо полное изготовление поддельной награды, штампа, печати, бланка; (2) полное или частичное изменение подлинного документа, награды, штампа, печати, бланка (т. е. изменение текста, числа, номера путем переправки букв, слов, фраз, цифр, перестановки их, вставки, добавления, подчистки и вытравливания с последующим обозначением на подчищенных или вытравленных местах других слов, фраз, цифр или без этого, удалением или подклейкой частей документа и т. п.).

8. Ответственность по ст. 327 наступает также за сбыт этих предметов путем продажи, обмена либо безвозмездного их отчуждения (см. комментарий к ч. 1 ст. 326).

9. Преступление является оконченным по завершении подделки (изготовления) или сбыта поддельных предметов преступления, т. е. отчуждения их в пользу другого лица.

10. О понятии неоднократности см. комментарий к ст. 16.

11. Для квалификации по ч. 3 комментируемой статьи необходимо, чтобы лицо знало, что используемый им документ является подложным. При наличии признаков других преступлений (например, мошенничества или вымогательства) лицо несет ответственность по совокупности ст. 327 и статей УК, предусматривающих эти преступления (или приготовление к ним, или покушение на них).

12. Предусмотренные комментируемой статьей действия могут быть совершены только с прямым умыслом. Признаком субъективной стороны является также (для ч. 1 и ч. 2) указанная в диспозиции ч. 1 цель.

13. Ответственность за совершенное преступление может нести лицо, достигшее 16 лет.

Поддельные документы: прибыльный бизнес

Агенты иммиграционной службы проводят тайную покупку мошеннических документов в 2005 году в рамках расследования в Денвере. Двое стоящих мужчин – конфиденциальные информаторы, покупающие документы; склонившийся мужчина — продавец документов.

Фото предоставлено Иммиграционной и таможенной службой

Индустрия поддельных документов может работать незаметно для большинства людей, но ее довольно легко обнаружить, если поискать в нужных местах.

В рамках нашего исследования для этой статьи репортер Амбар Эспиноза недавно посетила мексиканский ресторан в Сент-Поле и спросила официантку, не знает ли она, где поблизости можно достать фальшивые документы. Официантка сразу сказала, что повар в задней части может продать необходимые документы.

Агенты иммиграционной службы собирают тысячи фальшивых документов, удостоверяющих личность, в ходе своих расследований. Эта куча документов включает в себя несколько поддельных документов, а также подлинные документы, такие как водительские права Миннесоты, которые были получены обманным путем с использованием мошеннических «подающих» документов.

Фото предоставлено Иммиграционной и таможенной службой

Многие иммигранты знакомы с тем, как легко можно отследить поставщиков документов. Человек, которого мы назовем Рамон, говорит, что делал это несколько раз.

Рамон настоял, чтобы мы не использовали его настоящее имя, потому что он нелегально въехал в Соединенные Штаты около пяти лет назад и опасается депортации. Он покинул свой дом в Сальвадоре, потому что чувствовал, что его жизнь находится в опасности из-за все более жестокой деятельности банды.

История Рамона постоянно повторяется, несмотря на недавние репрессии.

“Люди приходят сюда, они получают фальшивые документы для работы, так что все то же самое. Рейды в Уортингтоне не замедлили и не изменили ситуацию вообще. Люди все еще покупают”, – говорит он.

Прежде чем продолжить чтение, найдите минутку, чтобы сделать пожертвование для MPR News. Ваша финансовая поддержка гарантирует, что фактические и достоверные новости и контекст останутся доступными для всех.

И это потому, что спрос кажется почти бездонным, в страну постоянно прибывают новые иммигранты.

Марк Кангеми (слева) и Тим Графы из иммиграционной и таможенной службы говорят, что группа фальшивых документов, которая продает документы на этой стоянке Kmart в Миннеаполисе, вероятно, базируется по соседству.

MPR Photo/Annie Baxter

Государственный департамент США выделил 66 000 временных виз для неквалифицированных, несельскохозяйственных рабочих и 5 000 постоянных виз. Эти цифры ничтожны по сравнению с количеством иммигрантов, которым нужна рабочая виза. По данным Pew Hispanic Center, более семи миллионов иммигрантов, находящихся в США, имеют работу нелегально.

Итак, можно сказать, что рынок широко открыт для людей, которые хотят зарабатывать деньги, продавая рабочие документы.

И они сделают это публично.

Стоянка Kmart в Миннеаполисе, обслуживающая значительное количество латиноамериканцев, стала хорошо зарекомендовавшим себя местом продаж. Там нас встретил Марк Кангеми из Иммиграционной и таможенной службы, или ICE.

Пока мы с ним стоим возле ряда телефонов и смотрим на парковку, покупатели подталкивают тележки к своим машинам. Кангеми указывает на мужчин на улице, которые, возможно, высматривают клиентов другого типа.

Парковка магазина Kmart в Миннеаполисе стала хорошо зарекомендовавшим себя местом продажи поддельных удостоверений личности. Эти мужчины, слоняющиеся возле магазина, возможно, являются бегунами первого уровня, которые устанавливают первоначальный контакт с потенциальным покупателем. Бегунам платят минимум 25 долларов за привлечение клиента.

MPR Photo/Annie Baxter

Мужчины одеты в джинсы и толстовки с капюшоном или зимние куртки. Они выглядят как обычные посетители магазина, за исключением того факта, что они просто слоняются у входа на парковку. Кангеми говорит, что эти люди могли быть «бегунами» за фальшивыми кольцами для документов.

«Эти бегуны получат минимум 25 долларов за привлечение потенциального клиента», — говорит Кангеми. «Они приносят их к этим конкретным телефонам, где совершаются звонки, определяются цены и вносятся авансовые платежи», — объясняет Кангеми.

Этот процесс знаком Рамону, который таким образом покупал документы после приезда из Сальвадора.

«Они везут тебя фотографироваться, а ты отдаешь им половину денег от стоимости документов», — объясняет Рамон. «Примерно через час-два вы встречаетесь во втором месте, отличном от того, где вы впервые встретились, а затем вам дают вашу визитку. Это быстрый процесс, около полутора часов. видел своими глазами».

Продавцы часто используют эти телефоны за пределами Kmart, чтобы разместить заказ, определить цену и связать покупателя с продавцом второго уровня.

MPR Photo/Annie Baxter

Марк Кангеми из ICE говорит, что люди, которые собирают пакеты документов, продаваемые на стоянке Kmart, вероятно, живут прямо по соседству. И их предприятия предлагают целый ряд документов.

Кангеми говорит, что примерно за 25 долларов можно купить фальшивую карточку социального страхования низкого качества. Зеленые карты или рабочие визы стоят от 150 до 200 долларов. Они более ценны, чем карта социального обеспечения, потому что зеленая карта указывает на то, что кто-то может легально жить и работать в США

Оригинальные документы, такие как украденное свидетельство о рождении или паспорт, стоят более 1500 долларов США, а доставка занимает около недели.

Кольца, торгующие документами, часто сравнивают с мафией из-за их жестокой репутации, секретности и больших прибылей. Кангеми говорит, что после 11 сентября их прибыльность резко возросла.

“Вас везут фотографироваться, а вы отдаете им половину денег… Часа через два вы встречаетесь на втором месте, и тогда вам дают вашу карточку.”

“Поскольку больше внимания стало уделяться иммиграционным нормам, и особенно пограничным службам, что это дало? Это увеличило сложность пересечения границы, а также подняло цены до такой степени, что в некоторых отношениях быть даже более прибыльным, чем наркотики», — говорит Кангеми.

Но насколько это прибыльно? Правительственные учреждения не будут предоставлять оценки общей долларовой стоимости индустрии документов. Они говорят, что у них нет такой информации. Прокурор Соединенных Штатов Пэт Рейнерт исследовал бумажные сети в Айове.

“Я бы не смог поставить на нем число. Трудно пытаться вычислить, сколько ангелов танцует на булавочной головке”, – говорит Рейнерт. «Я не думаю, что могу рискнуть предположить, насколько глубоки преступные сети в том или ином конкретном штате или насколько они широко распространены в какой-либо конкретной области».

Правительственные чиновники иногда указывают на отдельные преступные сети, чтобы проиллюстрировать масштаб отрасли.

Один случай произошел в конце 1990-х годов, когда ICE расправилась с мексиканской семьей, занимавшейся подделкой документов в городах по всей территории США. В семье Касторена было более 100 сотрудников. Чиновники говорят, что семья связана с миллионами поддельных удостоверений личности. Во время рейда только на одном из предприятий семьи в Лос-Анджелесе ICE конфисковала фальшивые документы, оценочная розничная стоимость которых составляет 20 миллионов долларов.

Джон Келлер, исполнительный директор Юридического центра иммигрантов в Сент-Поле, говорит, что рабочих-иммигрантов не следует путать с преступными сетями, управляющими документооборотом.

MPR Photo/Annie Baxter

Независимо от размера колец для документов, защитники прав иммигрантов хотят прояснить одно: Клиенты, покупающие поддельные документы, не должны рассматриваться как часть преступных предприятий, занимающихся подделкой документов. Это точка зрения Джона Келлера из Иммиграционного юридического центра в Сент-Поле.

«Сами работники не создают документы, они не являются вдохновителями документооборота», — говорит Келлер. «Эти люди просто покупают документы везде, где могут их найти, чтобы иметь возможность работать и отправлять деньги домой».

Но некоторые правительственные чиновники говорят, что поддельные рабочие документы, продаваемые иммигрантам, могут быть лишь побочным эффектом для предприятий, в основном занимающихся кражей личных данных, мошенничеством с кредитными картами или другими видами мошенничества.

Чиновники также говорят, что фальшивые бумажные сети облегчают проникновение террористов в страну и позволяют другим скрывать судимости под новыми именами.

Тим Каунтс из ICE говорит, что люди, которые покупают фальшивые документы, поддерживают преступные предприятия, даже если их мотивы невиновны.

Эти пустые карты социального обеспечения могут быть использованы для создания фальшивых документов.

Фото предоставлено Иммиграционной и таможенной службой

«Это правда — многие люди, покупающие эти документы и удостоверения личности, просто ищут работу. Но если бы не они, более крупные преступные организации не были бы в бизнесе». — говорит Графс. «И в любом расследовании мы пытаемся добраться до корня проблемы».

В то время как сотрудники правоохранительных органов надеются, что иммигранты, использующие поддельные документы, приведут их к сетям документов, сами иммигранты могут просто надеяться, что документы, которые они покупают, пройдут проверку.

По словам Рамона, который сам покупал рабочие документы, со стороны покупателя существует большая неопределенность — покупатель может быть обманут.

«Есть недавно прибывшие иммигранты, которые покупают документы, которые не работают. Вы можете легко сказать, что документы поддельные», — говорит Рамон.

И, конечно, даже если документы будут в порядке, иммигрантов могут поймать и депортировать. Но если они это сделают, скорее всего, их заменят другие иммигранты, возможно, на этот раз с более изощренными поддельными документами.

Галерея

3 из 3

Эти расходные материалы используются для создания фальшивых документов, включая пустые документы, материалы для ламинирования, чернила для принтеров и белые перчатки для работы с документами. Материалы были изъяты из документооборота в Сидар-Рапидс, штат Айова.

Фото любезно предоставлено иммиграционной и таможенной службой

1 из 3

Агенты иммиграционной службы проводят тайную покупку мошеннических документов в 2005 году в рамках расследования в Денвере. Двое стоящих мужчин – конфиденциальные информаторы, покупающие документы; склонившийся мужчина — продавец документов.

Фото предоставлено Иммиграционной и таможенной службой

2 из 3

Пример поддельной карты постоянного жителя, также называемой «зеленой картой».

Фото предоставлено иммиграционной и таможенной службой

Идентификация поддельных документов: полный обзор

Поддельные документы — ахиллесова пята финансовых учреждений — растут.

Цифровая трансформация упростила и ускорила многие прикладные процессы. Это отлично подходит для заявителей и андеррайтеров, а также для преступников, которые хотят обмануть банки и кредиторов.

Выявление поддельной документации может быть проблемой, поскольку цифровые приложения накапливаются и создают бесконечные очереди. Это не только снижает производительность, но и затрудняет обнаружение поддельных документов.

Согласно отчету TrustID, количество поддельных удостоверений личности выросло на 6% в 2020 году. На диаграмме ниже представлена ​​разбивка по типам подделываемых удостоверений личности.

Все эти потенциально поддельные документы, удостоверяющие личность, просто добавляют еще одну головную боль к постоянно растущей рабочей нагрузке, связанной с андеррайтингом и открытием счетов.

К счастью, есть способ решить эту проблему с помощью искусственного интеллекта. Но об этом чуть позже. Давайте сначала рассмотрим поддельную документацию и способы ее обнаружения.

Чем отличаются поддельные документы от поддельных?

Поддельный документ — это документ, удостоверяющий личность, который не был официально изготовлен или признан. Поддельные документы могут быть разных форм, в зависимости от варианта использования. Например, мошенник может незаконно изготовить полностью поддельные водительские права или карточку социального обеспечения для использования в процессе подачи заявки на кредит.

Иногда псевдодокументы (полностью поддельные документы с вымышленными именами и реквизитами) легко распознать, когда на них отсутствуют печати, номера или другие идентификаторы. В других случаях это не так просто, особенно если мошенник опытный.

С другой стороны, поддельные документы являются подлинными, но имеют изменения. Например, кто-то изменяет фотографию или меняет имя или дату рождения, напечатанные на удостоверении личности. Они даже могут сделать так, чтобы весь документ выглядел так, будто его выдало другое государственное учреждение.

К наиболее распространенным видам поддельных документов относятся:

• Поддельные паспорта
• Поддельные водительские права
• Поддельные номера счетов и подписи на чеках
• Поддельные подписи на договорах и счетах
• Поддельные свидетельства о рождении

Если есть документ, удостоверяющий личность, то велика вероятность, что мошенники воспользуются им для создания подделок.

Какие существуют 3 вида подделки?

Существует три типа подделки: имитация от руки, отслеживание и электронная манипуляция. Вот обзор каждого из них:

• Моделирование от руки : когда мошенник пытается скопировать подпись, почерк или дизайн, используя копии оригинальных документов.
• Трассировка : Воспроизведение рукописного текста, подписей и рисунков с использованием проходящего света или трассировки по углероду, когда мошенник кладет чистый лист поверх оригинала и прослеживает текст и элементы дизайна.
• Электронные манипуляции : Использование фоторедакторов для копирования подписей или информации и их вставки в мошеннический документ.

Как определить, настоящий документ или поддельный?

Существует несколько способов определить, является ли документ подлинным или поддельным. Первый шаг – понять цель документа. Используется ли он в качестве удостоверения личности? Если это так, вы должны обязательно проверить действительность документа, прежде чем принимать его.

В финансовой сфере часто поддельными документами, удостоверяющими личность, являются банковские выписки, зарплатные чеки, удостоверения личности, карты социального страхования и страховые полисы. Типичные документы, необходимые для подачи заявки на кредиты, кредитные карты, ипотечные кредиты, автокредиты и страхование.

Обнаружение изменений в этих документах имеет решающее значение для определения их подлинности. Раньше можно было обнаружить невооруженным глазом, используя сильное увеличение. Не так много сегодня, благодаря технологическим достижениям.

Однако обнаружение псевдодокументов вручную все же возможно, если это делают любители. Вы можете найти следующее:

• Отсутствующие или измененные номера
• Ошибки в данных (например, неправильно написанные имена)
• Измененный текст или изображения
• Необычное форматирование
• Несоответствие логотипов и адресов документов
Вы также можете сравнить в официальные базы данных для поиска несоответствий. Например, если многие ваши клиенты используют Wells Fargo, Capital One и другие известные банки, вы можете проверить их подлинность, просмотрев их выписки.

К сожалению, этого не всегда достаточно для обнаружения поддельного документа. Инструменты редактирования фотографий позволяют преступникам быстро манипулировать фотографиями и графикой. Так что, если вы полагаетесь исключительно на визуальный осмотр, поймать будет сложно.

К счастью, есть инструменты, которые помогут вам. Inscribe — это платформа обнаружения и автоматизации мошенничества на базе искусственного интеллекта, которая выявляет несоответствия в данных, шрифтах и ​​формате, а также такие изменения, как текстовые поля, размещенные поверх документов.

Обнаружение мошенничества с помощью ИИ — это больше, чем вторая пара глаз — это автоматические очки ночного видения, проверяющие подлинность документов.

Почему люди используют фальшивые документы?

Люди используют поддельные документы по многим причинам. Тот, кто хочет купить дом, но работает подпольно, не будет иметь налоговых деклараций или платежных квитанций, подтверждающих уровень их доходов. Таким образом, они могут создавать псевдодокументы, чтобы обманом заставить кредитного инспектора предоставить им кредит.

Помимо финансовой индустрии, вы найдете людей, использующих поддельные паспорта для въезда в разные страны. И совсем недавно вы увидите, как люди демонстрируют поддельные карты вакцинации, чтобы получить доступ к своей работе или спортивным аренам.

Некоторые сознательно рискуют своей свободой и финансовым благополучием, совершая мошенничество с кредитами и кредитными картами. Это федеральное преступление, за которое их могут отправить за решетку и/или наложить крупный штраф. Это верно как для создателя псевдодокумента, так и для тех, кто его использует.

Как получить поддельные документы?

Преступники могут получить фальшивые документы несколькими способами. Некоторые создают и изменяют документы сами, а другие покупают их у хакеров или в даркнете.

Утечка данных — золотая жила для мошенников, стремящихся украсть личные данные и создать поддельные или псевдодокументы. Преступники также могут просматривать Интернет и собирать воедино информацию о людях, использующих социальные сети и веб-сайты.

Хакеры любят пользоваться незащищенным подключением к Интернету или красть бумажники и кошельки у ничего не подозревающих посетителей в торговых центрах. Некоторые могут даже воровать у самых близких, чтобы создать фальшивую документацию.

Как подделывают документы?

Некоторые документы подделать легче, чем другие. Все, что нужно, чтобы изменить банковскую выписку или платежную квитанцию, — это исходный финансовый документ и правильное программное обеспечение для его дублирования и обработки.

Мошенник попытается разработать поддельные документы, используя тот же макет, форматирование, цвета и шрифты, что и в аутентифицированной версии. Это возможно, используя исходную версию и превратив ее в измененный документ или продублировав ее в поддельный документ, который был разработан, чтобы выглядеть как оригинал с помощью программного обеспечения.

Вот обзор нескольких способов, которыми мошенники подделывают документы.

Создание нового документа

Если мошенник не может получить исходный документ (или если его трудно изменить), он создаст псевдодокумент. В большинстве случаев новая версия будет содержать поддельную информацию, например, о сфабрикованной компании или органе, «выпустившем» документ.

Это распространенный сценарий, если есть общедоступные образцы документов в Интернете. Например, мошенник, заполняющий заявку на кредит, может использовать фальшивые платежные квитанции в качестве доказательства дохода.

Изменение оригинального документа

Если преступник может украсть чек, водительские права или другой оригинальный документ, он может изменить его так, чтобы он выглядел так, будто он принадлежит ему. Это делается либо вручную, либо в цифровом виде с помощью программного обеспечения.

Часто изменение исходного документа включает в себя изменение названия компании, логотипа, сведений о бенефициаре или владельце счета, а также добавление текста или цифр. Например, используя актуальную банковскую выписку или счет за коммунальные услуги, но изменив имя и адрес.

Преступники также могут попытаться украсть законные пустые шаблоны документов и напечатать на них фальшивую информацию. Это сложнее обнаружить, поскольку присутствуют надлежащие печати и другие идентификаторы.

Подделка удостоверений личности

Поскольку сегодня большинство заявок на ссуды и кредиты являются цифровыми, мошенникам легче представить настоящие документы, которые им не принадлежат. Например, подача заявки с использованием украденного удостоверения.

Это возможно, если у них есть доступ к физическим или цифровым версиям удостоверений личности других людей, карт социального страхования, паспортов, банковских выписок и т. д.

Эти методы популярны среди мошенников, потому что их легко осуществить за ширмой компьютеров и Интернета. Все, что нужно преступникам, — это адекватное знание программного обеспечения и навыки проектирования для создания поддельных, поддельных или поддельных документов.

ИИ-решение для облегчения борьбы с поддельными документами

Итак, как псевдодокументы влияют на финансовые учреждения в реальном мире? Отчет Javelin показывает, что американские компании понесли поразительные убытки в размере 17 миллиардов долларов из-за мошенничества с идентификацией в 2019 году. .

Поддельные удостоверения личности и документы наносят ущерб бизнесу в финансовом секторе — об этом Crédito Real слишком хорошо знает. К сожалению, использование ручных методов не позволяет компаниям решить нарастающую проблему.

В Crédito Real проверка документов создавала иллюзию и неэффективность. Аналитики вручную проверяли каждый документ, обеспечивая согласованность и точность удостоверений личности, доходов, налоговых деклараций, адресов и многого другого.

Это может занять 30 или более минут на одно приложение, что отнимает сотни часов в неделю. Тогда даже самый лучший специалист по документам сможет не заметить документы, выглядящие заслуживающими доверия. В этих случаях мошенничество остается незамеченным до тех пор, пока оно не будет раскрыто, что обходится бизнесу дороже из-за судебных издержек и возврата товаров от мошенников.

После внедрения Inscribe компания Credito Real ускорила проверку документов в 10 раз и ежемесячно экономила 100 000 долларов за счет более раннего выявления мошенничества.