Лизинг автотранспорта в ВТБ Лизинг

Рассчитайте лизинговый платеж и экономию на налогах

Стоимость автомобиля

{{getFormattedCost ? getFormattedCost : cost_input}}

Аванс

{{getPrepaymentFormattedSumm ? getPrepaymentFormattedSumm : percent_summ_input}} / {{getPrepaymentFormattedPercent ? getPrepaymentFormattedPercent : percent_input}}

Срок лизинга

{{getTermFormattedYears ? getTermFormattedYears : time_years_input}}, {{getTermFormattedMonths ? getTermFormattedMonths : time_months_input}}

Выкупной платеж

Выкупной платеж

Выкупной платеж — последний лизинговый платеж, размер выкупной стоимости автомобиля

{{getRedemptionPaymentFormattedSumm ? getRedemptionPaymentFormattedSumm : redemptionpayment_summ_input}}

Ежемесячный платеж

Сумма договора

лизинга

Сумма договора лизинга

Сумма лизинговых платежей с НДС за период + выкупной платеж + аванс

Возврат 20%

НДС

Возврат 20% НДС

Приобретая автомобиль в лизинг, компания получает право на зачет НДС и платит сниженный налог на прибыль, так как лизинг относится к затратам

Снижение налога

на прибыль

Снижение налога на прибыль

Автомобиль, взятый в лизинг, считается в бухгалтерской отчетности пассивом, что снижает налоговое бремя.

Более того, автомобиль может вообще не отражаться в отчётности организации, оставаясь собственностью лизинговой компании

Получить предложение Приведенные расчеты являются предварительными. Для точного определения процентной ставки по договору, пожалуйста, заполните онлайн-заявку на расчет коммерческого предложения.

Финансовый лизинг для бизнеса | Банк Центр-инвест

Возможность аренды с последующим

выкупом оборудования и автотранспорта

подать заявку рассчитать

Преимущества

Выгодные предложения для бизнеса

наименование продукта	срок	Удорожание стоимости лизинга в год*	Минимальная сумма финансирования	аванс
Автотранспорт	13-36 мес.	от 6,5%	500.000 ₽	15%-49%
Оборудование	13-36 мес.	от 6,5%	700.000 ₽	15%-49%
Самоходная техника	13-36 мес.	от 6,5%	600.000 ₽	15%-49%
Предметы лизинга с поставкой из-за рубежа в EUR и USD посредством возвратного лизинга	13-36 мес.	от 5,5%	30 000 € 30 000 $

Рассчитать лизинг

Стоимость предмета лизинга 10 000 ₽

• 10 тыс
• 10 млн

Первоначальный взнос 0 ₽

0%

• 20 %
• 49 %

Срок лизинга 0 месяцев

• 12 мес
• 13 мес

0 ₽

Ежемесячный платеж

0 ₽

Сумма договора лизинга

0 ₽

Выкупная стоимость

Заявка на получение лизинга

Как рассчитать арендные платежи вручную — LEASEHACKR

Чтобы рассчитать стоимость аренды конкретного автомобиля, вам потребуется следующая информация:

1. Рекомендованная производителем розничная цена (MSRP). У каждого автомобиля есть розничная цена. Найдите его на наклейке окна или на веб-сайте дилера.

2. Цена продажи. Это фактическая цена продажи автомобиля до вычета каких-либо льгот или налогов. Большинство людей платят цену продажи ниже рекомендованной производителем розничной цены, потому что они договариваются с дилером.

3. Поощрения и скидки. Думайте об этом как о бесплатных деньгах непосредственно от производителя, которые вы используете в счет стоимости аренды.
   

4. Остаточная стоимость. Это оценка производителя стоимости автомобиля через определенный период времени. Остаточная стоимость выражается в процентах от MSRP.
   

5. Месяцы. Это продолжительность аренды. Большинство договоров аренды заключаются на 36 месяцев, но возможны и другие условия.
   

6. Денежный фактор (МФ). Это процентная ставка, но выраженная по-другому для аренды. Умножьте MF на 2400, чтобы получить эквивалентную годовую процентную ставку (APR).

Шаг 1: Расчет ежемесячной амортизации

При аренде автомобиля вы платите за амортизацию, возникающую в результате использования транспортного средства. Вот формула расчета месячной амортизации:

(Капитализированная стоимость – Остаточная стоимость) / Количество месяцев

Давайте представим, что конкретный автомобиль имеет MSRP 35 000 долларов. Производитель установил остаток в размере 60 % (т. е. 21 000 долл. США) за аренду на 36 месяцев. Дилер согласился на цену продажи в размере 33 000 долларов, а производитель сделал скидку в размере 3 000 долларов.

Капитализированная стоимость – это финансируемая сумма; это продажная цена за вычетом любых поощрений и любого первоначального взноса. В этом случае капитализированная стоимость составляет 30 000 долларов: цена продажи 33 000 долларов за вычетом скидки в 3 000 долларов.

Применив эти числа к формуле, мы получим амортизационные отчисления в размере 250 долларов США в месяц:

(30 000–21 000 долларов США) / 36 = 250 долларов США

Шаг 2.

Рассчитайте ежемесячные финансовые расходы

Помимо амортизации, вы также будете платить финансовые расходы. К счастью, ставки сейчас довольно низкие. Вот формула для расчета ежемесячных финансовых расходов:

(Капитализированная стоимость + Остаточная стоимость) * Денежный коэффициент

В этом примере давайте представим, что денежный коэффициент равен 0,00100, что эквивалентно 2,4% годовых. Когда мы применяем это число к формуле, мы получаем ежемесячную финансовую комиссию в размере 51 доллара США в месяц:

(30 000 долл. США + 21 000 долл. США) * 0,00100 = 51 долл. США

Шаг 3: Амортизация + Финансовые сборы = Арендный платеж

Ежемесячный арендный платеж представляет собой сумму ежемесячной амортизационной стоимости и ежемесячных финансовых сборов. Итак, в этом случае ежемесячный платеж составляет 301 доллар. Поздравляем, вы только что рассчитали арендную плату вручную.

Шаг 4. Налоги, регистрация и сборы

Вот налоги и сборы, обычно связанные с арендой, которые могут варьироваться в зависимости от региона:

• Плата за приобретение.  Иногда это называется банковским сбором. Это административный сбор, взимаемый производителем. Это наложено почти на все договоры аренды.
   

• Налог с продаж.

   В большинстве штатов вы платите налог только с арендованной части автомобиля. Однако в некоторых штатах, например в Техасе, налог с продаж взимается с продажной цены автомобиля.
  

• Налоговые льготы. В большинстве штатов вы также будете платить налог с продаж при любом снижении капитализированных затрат, таких как первоначальный взнос и любые скидки для клиентов.
  

• Государственные сборы. Это может включать регистрацию транспортного средства, право собственности и т.п.
  

• Плата за документы. Налагаются дилером. В Калифорнии плата за документы ограничена 80 долларами. Во Флориде, где сборы за оформление документов не регулируются, они могут достигать 800 долларов.
  

• Сборы за вывоз мусора и другие дополнения. Хотя это становится редкостью, иногда вы можете встретить сомнительных дилеров, берущих сотни за герметик для краски, травление VIN и тому подобное.

Плата за приобретение, налоги на поощрения, государственные сборы и сборы за оформление документов часто оплачиваются авансом вместе с платежом за первый месяц. Тем не менее, большинство производителей разрешат вам добавить эти сборы к капитализированной стоимости, если вы хотите получить настоящую аренду с выездом за 0 долларов.

Лизинг 101Leasehackr 17 апреля 2016

0 лайков

Калькулятор лизинга

Калькулятор лизинга можно использовать для расчета ежемесячного платежа или эффективной процентной ставки по аренде. Если процентная ставка известна, используйте вкладку «Фиксированная ставка» для расчета ежемесячного платежа. Если ежемесячный платеж известен, используйте вкладку «Фиксированная оплата» для расчета эффективной процентной ставки. Или воспользуйтесь Калькулятором автолизинга для расчета автолизинга для жителей США.

Стоимость активов Остаточная стоимость Срок аренды лет месяцев Процентная ставка Ежемесячный платеж

Ежемесячная оплата $405.06 Total of 36 Monthly Payments $14,582.28 Total Interest $2,582.28

Калькулятор лизинга автомобилей | Калькулятор автокредита

Что такое аренда?

Аренда – это договор, заключенный между арендодателем (законным владельцем актива) и арендатором (лицом, желающим использовать актив) на использование актива, связанный правилами, предназначенными для защиты обеих сторон. В типичном договорном соглашении арендатор получает право использовать актив или несколько активов, принадлежащих арендодателю, в течение определенного срока в обмен на регулярные арендные платежи. Аренда часто ассоциируется с жилыми помещениями, рабочими помещениями и автомобилями, но в основном все, что может быть в собственности, может быть сдано в аренду. Другие примеры сдаваемых в аренду предметов включают складские помещения, конвейерные ленты, освещение, мебель, программное обеспечение, серверное оборудование, самолеты, уборочное оборудование и многое другое.

Арендная плата и аренда

Хотя термины «аренда» и «аренда» часто используются взаимозаменяемо, технически они имеют разные значения. По определению, аренда относится к договорному соглашению или самому договору, а арендная плата относится к периодической оплате за использование актива. Ни в том, ни в другом случае капитал актива, сдаваемого в аренду или сдаваемого в аренду, фактически не увеличивается.

Остаточная стоимость

Остаточная стоимость, иногда называемая ликвидационной стоимостью, представляет собой оценку стоимости актива в конце срока аренды. Чаще всего это связано с лизингом автомобилей. Например, автомобиль стоимостью 30 000 долларов США, взятый в аренду на 3 года, может иметь остаточную стоимость 16 000 долларов США по окончании срока аренды. Остаточная стоимость относится не только к аренде автомобилей, но и к аренде любого типа активов, если они амортизируются и могут быть снова проданы по стоимости. Для большинства активов чем дольше срок аренды, тем ниже остаточная стоимость. Единственным исключением являются объекты недвижимости, остаточная стоимость которых может быть выше после срока аренды. Термин «остаточная стоимость» также часто используется для обозначения стоимости актива после амортизации. Для получения дополнительной информации или для выполнения расчетов, связанных с амортизацией, используйте Калькулятор амортизации.

Лизинг автомобилей

Аренда автомобилей позволяет людям ездить на новых автомобилях в течение короткого срока, пока действует гарантия, и без финансового бремени, связанного с покупкой нового автомобиля. Однако, как правило, аренда нового автомобиля на определенный период времени обходится дороже, чем владение им (при условии, что стоимость владения пропорциональна ожидаемому сроку службы). Лизинг подержанных автомобилей возможен, но не так распространен. При аренде автомобиля необходимо учитывать множество факторов, таких как первоначальный авансовый платеж, сумма ежемесячного платежа, срок аренды и средний накопленный пробег в год. Одной из уникальных характеристик лизинга автомобилей является то, что называется денежным фактором, который представляет собой альтернативный метод представления суммы процентов, взимаемых за аренду, с ежемесячными платежами. Денежный фактор, иногда называемый «фактором аренды» или «арендной платой», можно перевести в более распространенную годовую процентную ставку (APR), умножив ее на 2400.

Ежемесячные платежи в основном основаны на разнице между стоимостью нового автомобиля (цена сделки или капитализированная стоимость) и ожидаемой стоимостью автомобиля в конце периода лизинга (остаточная стоимость). При подписании, скорее всего, потребуются залоговые суммы. Дилеры могут взимать дополнительные сборы, поэтому тщательно обсудите все вопросы финансирования, прежде чем соглашаться на договор лизинга автомобилей. Некоторые договоры аренды позволяют арендатору выкупить арендованный автомобиль после окончания срока аренды. Для получения дополнительной информации или выполнения расчетов по аренде автомобилей используйте Калькулятор аренды автомобилей.

Аренда и лизинг автомобилей

Как при аренде, так и при аренде транспортных средств арендатор платит за право использовать транспортное средство, принадлежащее арендодателю, но на этом сходство обычно заканчивается. Аренда автомобиля, как правило, требует более длительного времени, например, нескольких лет, в то время как срок аренды автомобиля намного короче. Например, некоторые люди арендуют на несколько дней, пока их собственная машина обслуживается, или арендуют на неделю-две во время отпуска. Арендованные автомобили обычно предлагаются в дилерских центрах, а арендованные автомобили можно найти в агентствах по прокату автомобилей.

Бизнес-лизинг

Некоторые из крупнейших транснациональных компаний в мире берут в аренду машины, оборудование, фабрики и другие активы на общую сумму в миллионы или даже миллиарды долларов, и на это есть веские причины; Есть некоторые финансовые преимущества лизинга не только для корпораций, но и для всех предприятий в целом. Во-первых, вместо того, чтобы платить полную цену за эти активы, предприятия могут арендовать их с возможностью расстаться с арендованными активами после окончания срока аренды, продолжить аренду оборудования или, в некоторых случаях, купить арендованные активы. Таким образом, у предприятий есть возможность приобретать и использовать дорогостоящее оборудование, оплачивая лишь небольшую часть стоимости авансом. Это особенно выгодно для новых предприятий, у которых нет большого начального капитала. Кроме того, арендные платежи, которые считаются операционной арендой, не облагаются налогом как коммерческие расходы, что может помочь уменьшить налоговый счет бизнеса или компании.

Капитальная и операционная аренда в США

В контексте бизнес-лизинга существует два разных типа аренды: капитальная и операционная. Капитальная аренда — это аренда делового оборудования, которое представляет собой право собственности и отражается в балансе компании как актив. В бухгалтерском учете этот актив рассматривается как покупка и, следовательно, может амортизироваться для целей бухгалтерского учета. Капитальная аренда обычно используется для долгосрочной аренды или предметов, которые не могут устареть с технологической точки зрения. Чтобы актив считался капитальной арендой, должно быть выполнено хотя бы одно из нескольких условий, установленных Советом по стандартам финансовой отчетности (FASB).

С другой стороны, операционная аренда (иногда называемая арендой услуг) обычно используется для краткосрочной аренды или активов, которые могут устареть с технологической точки зрения. Арендатор по операционной аренде не считается владельцем актива. В бухгалтерском учете арендная плата по операционной аренде считается операционными расходами. Часто операционная аренда включает опцион на выгодную покупку, то есть возможность купить актив в конце срока аренды по специальной цене.

Лизинг недвижимости

При аренде жилых домов наиболее популярны условия аренды на 12 месяцев. Другие общие сроки аренды жилья могут составлять 3, 6, 18, 24 месяца или любой другой срок, согласованный обеими сторонами. Покупка дома с выкупом представляет собой аренду в сочетании с опционом на покупку недвижимости впоследствии, в течение определенного периода, по согласованной цене. Аренда недвижимости может отличаться от других договоров аренды тем, что остаточная стоимость часто выше, чем на момент начала аренды, из-за повышения стоимости активов.

Аренда коммерческой недвижимости обычно связана с поиском офисных помещений, земли или фабрики. Одним из ключевых отличий от аренды жилой недвижимости является то, что условия, как правило, более строгие и продолжительные. Ежемесячный платеж иногда включает другие расходы, такие как страховка, налоги и обслуживание, и все они должны быть прозрачными. Коммерческая аренда будет отличаться в зависимости от того, что включено в аренду. Некоторые из наиболее распространенных типов описаны ниже.

Аренда брутто

Иногда используется взаимозаменяемо с термином «аренда с полным спектром услуг», валовая арендная плата включает все; это означает, что арендатор платит фиксированную арендную плату, в то время как арендодатель оплачивает все или большую часть расходов, таких как налоги на имущество, страховку и обслуживание интерьера и экстерьера. В результате, с точки зрения арендатора, валовая аренда значительно упрощает планирование бюджета. Тем не менее, это, как правило, дорого, потому что у арендодателей есть стимулы переоценивать эксплуатационные расходы, и выгоды могут в конечном итоге сравняться. Метод брутто-аренды часто используется в офисных и производственных зданиях, а также в торговых центрах.

Чистая аренда

При чистой аренде арендодатель обычно не несет ответственности за все расходы; Помимо базовой арендной платы арендатор может оплачивать такие расходы, как налоги на имущество, страховые взносы на имущество и расходы на техническое обслуживание, в зависимости от типа чистой аренды. Однако при чистой аренде обычно взимается более низкая базовая арендная плата по сравнению с валовой арендой, поэтому арендодатель может компенсировать большую часть своих расходов. Существует три типа чистой аренды.

• N-аренда — При единой чистой аренде (N-аренде) арендаторы платят базовую арендную плату и свою долю налога на имущество, в то время как арендодатель покрывает все остальное. Сумма налога на имущество обычно основана на доле общей площади здания, арендуемой арендатором. Это наименее распространенный тип чистой аренды.
• NN Lease — Арендаторы платят за все в единой чистой аренде вместе с налогами на недвижимость и страховыми взносами. Как правило, арендодатель по-прежнему несет ответственность за расходы, связанные с ремонтом конструкций и обслуживанием мест общего пользования (CAMS). Для более крупных коммерческих объектов, таких как торговые центры или офисные комплексы, арендодатели распределяют налоги и расходы по страхованию с каждого арендатора в зависимости от количества арендованных площадей.
• Аренда NNN — И последнее, но не менее важное: при тройной чистой аренде (аренде NNN) арендаторы платят за все в аренде NN вместе с CAMS. Аренда NNN, названная в честь трех «сетей»: налога на имущество, страхования и CAMS, является наиболее популярным типом чистой аренды и часто встречается в коммерческих зданиях и торговых помещениях в США. Наряду с базовой арендной платой арендаторы также обычно платят на коммунальные и эксплуатационные расходы. Как правило, аренда NNN, как правило, более удобна для арендодателя; поскольку большая часть расходов на недвижимость перекладывается на арендаторов, арендодатели подвергаются меньшему риску. Некоторые договоры аренды NNN являются облигационными, что означает, что договор аренды не может быть расторгнут до установленной даты истечения срока его действия, а сумма арендной платы не может быть изменена по какой-либо причине, включая неожиданное и значительное увеличение дополнительных расходов. В этом типе аренды, если арендаторы внезапно сталкиваются со все более крупными расходами, такими как повреждение конструкции из-за погодных условий или новое повышение налога на имущество, они не могут законно расторгнуть договор аренды. Существует также форма аренды NNN, называемая абсолютной арендой (иногда называемой арендой под залог), при которой арендаторы покрывают все расходы на строительство.

Модифицированная аренда

В то время как валовая аренда, как правило, более выгодна для арендаторов, а чистая аренда, как правило, более благоприятна для арендодателей, модифицированная чистая аренда или модифицированная валовая аренда ищут золотую середину между ними. Часто в так называемой модифицированной чистой аренде арендодатель и арендатор договариваются о разделении расходов CAMS, в то время как арендатор соглашается платить налоги и страховку. С другой стороны, модифицированная валовая аренда очень похожа на валовую аренду с полным спектром услуг, за исключением того, что некоторые из базовых услуг не включены арендодателем. Они обычно используются в многоквартирных офисных зданиях или медицинских учреждениях.

Хотя термины «модифицированная чистая аренда» и «модифицированная валовая аренда» имеют некоторые формальные различия, люди нередко используют эти термины как синонимы.