Как взять технику в лизинг: условия продажи для юридических и физических лиц

Содержание

Как взять технику в лизинг юридическим лицам: пошаговая инструкция

  • #Пресс-релизы

Как взять технику в лизинг юридическим лицам

Услуга лизинга спецтехники с каждым годом становится все более востребованной. И это неудивительно, ведь с ее помощью юридическое лицо получает возможность сэкономить оборотные средства и снизить налог на имущество на время действия договора. Как же взять технику в лизинг, и что для этого необходимо? Об этом мы и поговорим в нашей статье.

Для начала стоит дать определение понятию лизинг. Данная услуга представляет собой финансовую аренду, которая позволяет владельцам бизнеса получить в долгосрочное пользование современную спецтехнику. При этом не требуется серьезных финансовых вложений. Предметами финансовой аренды могут стать экскаваторы, погрузчики, дорожные катки, асфальтоукладчики, комбайны и т.д.

Чтобы взять технику в лизинг, юридическим лицам потребуется:

  • Найти подходящую лизинговую компанию.
    Оптимальным решением будут организации, которые имеют договоры с производителями и поставщиками необходимой спецтехники. Кроме того, стоит отдать предпочтение организации, хорошо себя зарекомендовавшей на рынке лизинговых услуг.
  • Выбрать подходящую спецтехнику, которая будет соответствовать требованиям качества и цены. В случае возникновения вопросов об особенностях и различиях моделей можно воспользоваться помощью специалистов.
  • Изучить программы. Подобрать подходящее решение поможет сотрудник лизинговой компании. Активное сотрудничество лизингодателей с производителями техники позволяет юридическим лицам воспользоваться специальными программами (например, оптовыми скидками или прочими бонусами по обслуживанию) и на более выгодных условиях обновить производственные мощности.
  • Предоставить документы, необходимые для заключения сделки. Для одобрения финансовой аренды юридическое лицо должно иметь опыт работы в отрасли не менее двух лет. Также необходимо наличие лицензий на осуществление деятельности и отсутствие претензий со стороны налоговых органов.
  • Заключить договор страхования предмета лизинга. Все работы по оформлению документов и страхованию лизингодатель берет на себя. А это значит, что клиент может развивать свой бизнес, не тратя время на бумажную волокиту.
  • Выполнить авансовый платеж, если он предусмотрен договором финансовой аренды (Как правило, он составляет 10% от общей стоимости). После клиенту потребуется выплачивать ежемесячные лизинговые платежи, согласно графику. Составляется он в индивидуальном порядке с учетом специфики и сезонности бизнеса.

Преимущества услуги лизинга очевидны: получение необходимой спецтехники в кротчайшие сроки, график платежей, составленный с учетом особенностей бизнеса, небольшой первый взнос (как правило, всего 10%), уменьшение налога на имущество и т.д. Лизингополучатель имеет возможность выкупить предмет финансовой аренды по остаточной стоимости после истечения срока договора.

Как показывает практика, услуги лизинга зачастую выгоднее обычного кредитования и открывают широкие возможности для юридических лиц. Узнайте больше о преимуществах и условиях финансовой аренды спецтехники на официальном сайте АО “Газпромбанк Лизинг”.

На правах рекламы

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

версия для печати

Спецтехника в лизинг

Малому, среднему бизнесу и ИПКорпорациям

О компанииКонтактыНовости

Что финансируем

Легковой транспорт

Грузовой транспорт

Спецтехника

Автомобили с пробегом

Такси

Легкий коммерческий транспорт

Прицепы и полуприцепы

Оборудование

Льготный лизинг

Корпорациям

Возвратный лизинг

Каталог

Новые автомобили

Авто с пробегом

АкцииУслуги

Сервисы

ЭДО

Услуги

Помощь на дороге

Финансовая гарантия

Страхование выкупленного имущества

Страхование водителей от несчастных случаев

Топливные карты

Ещё

О нас

О компании

Новости

История успеха

Партнеры

Карьера

Партнерская программа

Партнерская программа для юрлиц и ИП

Контакты

Полезно

Документы

FAQ

Wiki-лизинг

Поддержка клиентов

8 (800) 301-46-54

Нам — 25!

В честь юбилея дарим скидку на топливо.
Вы получите:

  • •

    Скидку 50% на любое топливо. Возвращается в виде кешбэка
    на топливную карту в течение 5 дней.

  • •

    Мультибрендовую карту. Более 10 000 станций по России
    с лучшими нефтяными брендами.

  • •

    Возврат НДС. Юрлица смогут возместить до 20% расходов
    на топливо и платные дороги.

Под любой запрос

Ваши преимущества

  • •

    Аванс от 0%

  • •

    Принимаем решение за 1 день

  • •

    Финансируем как новую, так и б/у-спецтехнику до 500 млн. ₽

  • •

    Сезонный график платежей в зависимости от загрузки вашего бизнеса

  • •

    Эксклюзивные скидки и субсидии на лизинг спецтехники

Рассчитайте свой платёж

Стоимость предмета лизинга5 000 0005000000 ₽

  • 1 млн
  • 25.5 млн
  • 50 млн

Первоначальный взнос250 000250000 ₽

  • 0 тыс.
  • 1.2 млн
  • 2. 5 млн

Срок лизинга5959 мес

  • 12 мес
  • 35.5 мес
  • 59 мес

Наше предложение

Ежемесячный платёж

115 996 ₽

Сумма договора

7 094 950 ₽

Экономия

2 364 983 ₽

Затраты

4 729 967 ₽

Расчёты носят ознакомительный характер и не являются офертой. Обсудим комфортные для вас условия после отправки заявки

Как взять спецтехнику в лизинг

1

Оставьте заявку

2

Согласуйте условия и подпишите договор

3

Получите своюспецтехнику

Заполнить заявку

Лизинг круче, чем кредит

Быстрое одобрение

Оценка клиента и принятие решения проходят за 1 день, потому что мы несём меньше рисков, чем банк

Легкий старт

Аванс составляет от 0% до 49% и зависит от ваших пожеланий, автомобиля и программы финансирования

Экономия на налогах

С лизингом можно сэкономить на налоге на прибыль и вычетах НДС до 40%

Скидки от производителей

Дилеры и производители предлагают скидки до 20% на авто и технику в лизинг и другие выгодные предложения

Онлайн-сервисы

Личный кабинет

Отслеживайте все платежи,запрашивайте справки и счета,задавайте вопросы, оформляйтеновые сделки — всё онлайн

Подробнее

ЭДО

Работайте с оригиналамидокументов через онлайнплатформу: быстро, без бумаги и визитов в офис

Подробнее

Отправка заявки не обязывает вас оформлять лизинг. Гарантируем, что ваши данные останутся в безопасности.

Сделаем предложение быстрее, если введёте ИНН

Не знаете свой ИНН?

Фактическое местонахождение компании

Подберём менеджера в вашем регионе

ФИО контактного лица

Укажите точно как в паспорте

Мобильный телефон

Отправим проверочный код

Электронная почта

Направим информацию по заявке

Отправляя заявку, я даю согласие на обработку персональных данных

От 0%

минимальный аванс

59 месяцев

срок лизинга

Гибкие условия

на авто с пробегом

Вся техника в каталоге в наличии

Полезно знать

Какие документы потребуются?

Кто может оформить лизинг?

Какую спецтехнику можно взять в лизинг?

Как подать заявку на спецтехнику, если её нет в каталоге?

Обязательно ли страховать спецтехнику?

Можно ли включить КАСКО в лизинговые платежи?

Можно ли отказаться от КАСКО?

Могу ли я самостоятельно выбрать страховую компанию?

Лизинг оборудования: что это такое, как это работает и налоговые последствия

Вы наш главный приоритет.


Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Лизинг оборудования может помочь вам получить инструменты, необходимые вашему бизнесу, при этом контролируя краткосрочные расходы.

By

Розали Мерфи

Розали Мерфи
Ведущий сценарист | Малый бизнес, страхование бизнеса, электронная коммерция

Розали Мерфи присоединилась к NerdWallet в 2021 году в качестве писателя для малого бизнеса и специализируется на страховании бизнеса и электронной коммерции. Ее работа была отмечена Associated Press, MarketWatch, Entrepreneur и многими другими изданиями. Помимо работы в NerdWallet, Розали тренирует и редактирует студентов-журналистов в Кентском государственном университете. Она также освещала темы бизнеса и недвижимости в The (Палм-Спрингс, Калифорния) Desert Sun, обучала и руководила командой фрилансеров в новостном стартапе сообщества и была соведущей «The Hatch», подкаста «Lost». Розали живет в Огайо.

Подробнее

 

Опубликовано

Под редакцией Ryan Lane

Ryan Lane
Ассистент ответственного редактора | Студенческие кредиты, малый бизнес

Райан Лейн — редактор отдела малого бизнеса NerdWallet. Он присоединился к NerdWallet в 2019 году в качестве автора студенческих кредитов, выступая в качестве авторитета в этой теме, проработав более десяти лет в гаранте студенческих кредитов American Student Assistance. В этой роли Райан был соавтором блога Student Loan Ranger в партнерстве с US News & World Report, а также писал и редактировал материалы о финансировании образования и финансовой грамотности для нескольких онлайн-ресурсов, электронных курсов и многого другого. Ранее Райан также руководил выпуском журналов по биологическим наукам в качестве управляющего редактора издательства Cell Press. Райан живет в Рочестере, штат Нью-Йорк.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Лизинг оборудования — это тип финансирования, который позволяет вам использовать тяжелое оборудование в течение определенного периода времени. Это может быть хорошим выбором, если вашему бизнесу требуется какое-то оборудование только временно или если инструмент со временем станет менее полезным.

Но если вам нужно будет регулярно использовать какое-либо оборудование в течение длительного времени, вы можете подумать о том, чтобы получить финансирование для оборудования и купить его сразу.

Что такое лизинг оборудования?

При лизинге оборудования вы арендуете необходимое оборудование у компании, финансирующей оборудование, или другого кредитора или поставщика. По окончании аренды вы возвращаете оборудование.

В некоторых случаях у вас может быть возможность купить оборудование по текущей рыночной стоимости или по другой согласованной цене по окончании срока аренды.

Сколько тебе нужно?

с Fundera by NerdWallet

Как работает лизинг оборудования

Конкретные условия и расходы, связанные с арендой, будут зависеть от вашего кредитора, оборудования, которое вы арендуете, продолжительности вашего контракта и других факторов. Но в целом, вот что вы можете ожидать.

Первоначальный взнос: Обычно при аренде первоначальный взнос не взимается.

Арендные платежи: Платежи могут сначала быть низкими, а затем увеличиваться в течение срока аренды.

Залог: Вам не нужно предоставлять собственный залог, поскольку эту функцию выполняет арендованное оборудование. Если вы просрочили платежи, арендодатель может просто изъять оборудование.

Окончание аренды: По окончании аренды вы можете вернуть оборудование или, если кредитор разрешает, продлить аренду или купить оборудование. Если вы хотите расторгнуть договор аренды раньше, чем вы согласовали в своем договоре, вы можете быть обязаны штраф.

Что такое основная аренда?

Генеральная аренда позволяет вам арендовать дополнительные единицы оборудования у арендодателя без заключения новых контрактов на каждую единицу. Основная аренда может быть разумным выбором для компаний, планирующих рост в ближайшей перспективе.

Можно ли списать расходы по аренде оборудования?

Вы можете вычесть арендную плату за оборудование из налогов в качестве арендной платы, если у вас действительно есть договор аренды, а не условный договор купли-продажи.

IRS не дает конкретных определений «аренды» или «условного договора купли-продажи». Однако в нем говорится, что условные договоры купли-продажи, как правило, содержат такие положения, как:

  • После оплаты определенной суммы вы получаете право собственности на оборудование.

  • В вашем соглашении указано, что у вас есть возможность купить недвижимость по номинальной цене, например, 1 доллар.

  • Арендодатель засчитывает некоторые или все ваши арендные платежи в счет доли в капитале оборудования

    Служба внутренних доходов

    . Доходы и расходы.

    По состоянию на 19 мая 2022 г.

    Просмотреть все источники

    .

Можете ли вы потребовать амортизационный вычет, зависит от того, какое у вас соглашение. Если у вас есть договор аренды, то кредитор продолжает владеть оборудованием, поэтому он получает налоговые вычеты, связанные с амортизацией. Но если у вас есть условный договор купли-продажи, вы можете взять амортизационные отчисления.

Лизинг оборудования по сравнению с финансированием оборудования

Финансирование оборудования – это способ покупки оборудования (а не только его аренды) с использованием определенного вида бизнес-кредита. Оборудование служит залогом по кредиту, и в случае неисполнения обязательств кредитор может наложить на него арест. Как только ваш кредит будет погашен, вы станете владельцем оборудования бесплатно.

При аренде оборудования право собственности остается у кредитора, и вы теряете доступ к оборудованию по истечении срока аренды. В некоторых случаях у вас может быть возможность продлить аренду или купить оборудование.

По данным Ассоциации лизинга и финансирования оборудования

Equipment Finance Advantage

. Аренда или кредит? Что нужно знать, чтобы принять решение.

По состоянию на 19 мая 2022 г.

Просмотреть все источники

, лизинг, вероятно, является лучшим выбором, если:

  • Вы планируете использовать оборудование в течение 36 месяцев или менее.

  • У вас нет наличных денег для внесения первоначального взноса.

  • Вы хотите, чтобы ежемесячные платежи были как можно ниже.

С другой стороны, покупка может быть лучшим выбором, если вы планируете использовать оборудование более трех лет и у вашего бизнеса есть финансовая гарантия для внесения первоначального взноса.

» Узнайте, как финансировать оборудование, необходимое вашему бизнесу:

Как получить лизинг оборудования

Многие компании, которые предлагают финансирование оборудования, также предлагают программы лизинга оборудования. Если вы уже работаете с бизнес-кредитором, вы можете начать с вопроса, предлагает ли он лизинг оборудования.

  • Если вы хотите арендовать несколько единиц оборудования по одному и тому же договору: срочная аренда Bank of the West с фиксированной ставкой предлагает возможность оплаты ежемесячно или ежеквартально и дает арендаторам возможность купить оборудование по окончании срока аренды. . Банк также предлагает лизинговую кредитную линию, которая позволяет вам арендовать более одной единицы оборудования на одних и тех же условиях лизинга.

  • Если вы хотите арендовать бывшее в употреблении оборудование: National Funding предлагает лизинг нового и бывшего в употреблении оборудования; выбор последнего может помочь вам получить более низкие цены. Национальное финансирование также работает с заемщиками, которые в противном случае не могли бы претендовать на кредиты на финансирование оборудования, уделяя особое внимание тем, кто работает в ресторанной индустрии, медицине, сельском хозяйстве, строительстве и офисной работе. Прочитайте обзор NerdWallet о национальном финансировании.

Об авторе: Розали Мерфи — автор статей для малого бизнеса в NerdWallet. Подробнее

Аналогичная заметка…

7 ключевых терминов, которые следует включить

Что такое аренда оборудования?

Аренда оборудования является разновидностью договорного договора. По этому договору арендодатель является собственником оборудования. Этот арендодатель позволяет арендатору использовать свое оборудование в течение определенного периода времени в обмен на периодические платежи.

После того, как обе стороны соглашаются с условиями аренды, арендатор имеет право использовать оборудование и производить платежи взамен. Арендодатель по-прежнему сохраняет за собой право собственности на оборудование. Арендодатель может расторгнуть договор аренды оборудования, если арендатор нарушит условия договора или примет участие в незаконной деятельности с использованием оборудования арендодателя.

С помощью лизинга оборудования вы можете получить различные типы оборудования, от высокотехнологичных устройств до транспортного оборудования, в том числе:

  • Компьютеры и принтеры
  • Диагностические инструменты
  • Заводские машины
  • Мебель
  • Тяжелое оборудование
  • Ресторанное оборудование
  • Специализированное оборудование
  • Телекоммуникационные гаджеты
  • Транспорт

Зачем использовать лизинг оборудования?

Бесчисленные лизинговые компании существуют только для того, чтобы сдавать оборудование в аренду другим компаниям в обмен на установленные платежи. У многих компаний нет бюджета на приобретение больших и дорогих машин. Стоимость некоторого оборудования может исчисляться миллионами, поэтому компании вместо этого решают арендовать необходимое, но дорогое оборудование на определенный период времени.

Преимущества приобретения оборудования через лизинг оборудования включают в себя:

  • Более простые обновления: Если вы решите, что вам нужно перейти на более современное оборудование, чтобы вы могли справиться с большим объемом работы, вы можете сделать это без необходимости продавать существующее оборудование и покупать оборудование для замены.
  • Необходимо обновить оборудование: Точно так же, если вы планируете использовать оборудование, которое требует постоянного обновления, аренда оборудования предлагает хороший вариант, который не заставит вас застрять на оборудовании, которое устаревает.
  • Без первоначального взноса: Вам может понадобиться первоначальный взнос для покупки дорогого оборудования, но многие арендодатели не будут требовать значительного первоначального взноса при аренде оборудования.
  • Налоговые льготы: Аренда оборудования часто дает возможность получить налоговые льготы. Вы можете иметь возможность вычитать платежи как коммерческие расходы, в зависимости от вашей аренды.

Получите бесплатные предложения для сравнения

Воспользуйтесь нашей сетью юристов, запросите бесплатные предложения и найдите подходящего юриста для работы.

Получить ставки сейчас

Ключевые компоненты аренды оборудования

Договоры аренды оборудования включают определенные условия, составляющие основу договора. Важные условия аренды оборудования обычно включают:

  • Срок аренды: Срок аренды обычно зависит как от потребностей бизнеса, так и от стоимости оборудования. Небольшая компания, потребности которой часто меняются, может выбрать краткосрочную аренду, в то время как аренда дорогостоящего капитального оборудования обычно делает долгосрочную аренду более дешевой и более удобной.
  • Рыночная стоимость оборудования: Арендованное оборудование может стоить очень дорого. Перед подписанием договора арендатор должен понимать рыночную стоимость оборудования, чтобы он мог оценить страховые расходы, необходимые для защиты от повреждения или потери оборудования.
  • Финансовые условия: Аренда оборудования должна включать условия, в которых подробно описываются сроки платежей, например, когда должны быть произведены периодические платежи и крайние сроки просроченных платежей.
  • Варианты продления: Варианты продления для арендатора содержат рекомендации о том, как продлить контракт после истечения срока аренды. Арендатор может запросить возможность приобретения оборудования или уменьшения периодических платежей.
  • Платежи арендодателю: Бизнес должен рассмотреть свой денежный поток проекта, чтобы определить, может ли он выполнить требования соглашения, включая основные платежи и периодические проценты. Вот еще немного информации о выплате основного долга.
  • Условия отмены: Любая аренда оборудования должна иметь правила отмены. Компании иногда решают расторгнуть соглашение в период до истечения срока его действия либо из-за того, что оборудование устарело или неисправно, либо из-за того, что они нашли альтернативу. Например, технологическое оборудование может устареть, и компания может захотеть найти альтернативу. Лизинговые компании могут взимать штрафные санкции, если размер штрафных санкций не раскрывается заранее.
  • Налоговая ответственность: Арендатору может потребоваться уплатить налоги на оборудование в зависимости от типа подписанного договора аренды.

Изображение через Скрыть от arlington_research

Виды аренды оборудования

Аренда оборудования обычно относится к одной из двух основных категорий: капитальная аренда и операционная аренда.

Капитальная аренда

Капитальная аренда, как правило, является долгосрочной арендой, которая не может быть аннулирована. Аренда используется для оборудования, которое компания хочет использовать в течение более длительного периода времени, иногда даже покупая оборудование по завершении периода аренды.

Арендатор несет ответственность за содержание оборудования в капитальной аренде. Арендатор также должен оплатить любые налоги и страховку, связанные с активом, который он арендует. В течение срока аренды активы и пассивы оборудования учитываются на балансе лизингополучателя.

Компании, как правило, используют этот тип аренды, когда хотят арендовать дорогостоящее капитальное оборудование, потому что у них нет средств для немедленной покупки этого оборудования.

Операционная аренда

Операционная аренда, как правило, представляет собой краткосрочную аренду, которая может быть расторгнута до окончания срока аренды. При таком виде аренды арендодатель сохраняет за собой право собственности на актив. Арендодатель также несет риск устаревания. Вот еще чтение о риске устаревания.

С предварительным уведомлением арендатор может расторгнуть договор аренды рабочего оборудования в любое время до истечения срока аренды; однако расторжение договора аренды обычно влечет за собой определенные штрафы. Предприятия могут использовать этот вид аренды оборудования, если им нужно оборудование только на короткий период времени или если они планируют заменить оборудование по истечении срока аренды.

Альтернативные виды аренды оборудования

Некоторые другие виды аренды оборудования сочетают в себе черты двух основных типов, перечисленных выше, для удовлетворения конкретных потребностей сторон, подписывающих договор аренды. Например, арендодатель может выбрать гибридную аренду, чтобы использовать финансовые и налоговые преимущества. Другим примером является аренда с привлечением заемных средств, которая позволяет арендатору выпускать акции и долговые обязательства в счет своих арендных платежей за оборудование для финансирования стоимости аренды.

Как малому бизнесу обеспечить аренду оборудования?

Малый бизнес может не иметь достаточных денежных резервов для финансирования аренды необходимого оборудования. Когда это происходит, малые предприятия могут использовать несколько различных вариантов, чтобы получить финансовую помощь или снизить арендную плату.

Общие варианты обеспечения аренды оборудования включают:

  • Банки и фирмы, аффилированные с банками: Банки могут предоставить кредит бизнесу, чтобы помочь с арендой дорогого оборудования. Банки часто взимают более низкие комиссии, чем компании, не занимающиеся преимущественно финансированием.
  • Брокеры/упаковщики: Это формирует лишь небольшой процент рынка лизинга. Как и в случае с брокерами по недвижимости или ипотечными брокерами, эти типы брокеров взимают плату за то, чтобы выступать в качестве посредника между арендатором и арендодателем.
  • Дилеры/дистрибьюторы оборудования: Дилеры и дистрибьюторы часто владеют дочерними компаниями, которые также предоставляют услуги по аренде оборудования. Дилеры и дистрибьюторы также могут помочь организовать финансирование с помощью независимой лизинговой компании.
  • Лизинговые компании: Возникает все больше лизинговых компаний, чтобы удовлетворить растущий спрос на лизинговое оборудование. У разных лизинговых фирм разные услуги, условия и качество продукции, поэтому владельцу малого бизнеса обычно следует обратиться к нескольким компаниям, чтобы оценить условия и договор аренды оборудования, которые каждая из них предлагает.